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这是一个组织严密、人员庞大、层次分明的诈骗犯罪集团：既有“潜伏”进夜总会、专卖店做收银员窃取他人银行卡信息的“业务员”，也有专门负责制卡的“工程师”。然后克隆出银行卡，让别人的钱流进自己口袋。
今年2月底以来，荔湾区警方从多起信用卡遭盗刷的诈骗案入手，历时3个多月侦查，于5月中旬展开收网行动，先后端掉该个克隆信用卡诈骗集团位于广州、茂名、阳江、湛江等地的6个窝点，抓获13名骨干成员，缴获各类克隆卡65张。目前，警方核实该团伙在荔湾区辖内作案5宗，涉案金额达110多万元。警方提醒广大市民，刷卡消费，务必保持卡不离眼，以免不法分子“做手脚”。
40万存款“被买大米”
今年2月以来，荔湾区警方接报了多起信用卡诈骗案，事主均报称其持有的信用卡或储蓄卡被人在异地消费、提现，在广州做生意的湛江人彭先生的损失最为惨重。
2月28日下午，彭先生的手机突然接到银行发来的短信，称其在广州某银行开设的储蓄卡账户消费了40万元。他大为震惊，马上到银行查询，发现40万元是当日中午在白云区一处名为“广州市宝珍大米”的批发部刷卡消费的。“我根本没有去过那个地方。”彭先生于是立即报案。
专案组调查发现，彭先生40万元的存款正流向外地，于是立即会同金融部门将其账户冻结，中断资金流动。并在“宝珍大米”批发部，将张某炼等3名经营者带回审查。
养卡公司牵出假卡团伙
经查，“宝珍大米”实为一个空壳个体商户，专门给信用卡非法套现，即俗称的“养卡公司”。犯罪嫌疑人张某炼供认，他们通过向银联机构申领POS机，采取虚构交易、返还现金的形式，为持卡人刷卡套现，收取1.2%到2%的手续费。
据警方调查，截至案发时止，张某炼已为他人套现1400多万元，获利共30万元。目前，张某炼等3人以“非法经营罪”被立案处理。
据张某炼交代，在2月28日中午，一名陈姓男子经人介绍来到其公司，双方谈好条件后，刷卡套现共40万元，张获利8万元。至此，一个克隆卡诈骗团伙浮出了水面。
4地捣6窝13嫌疑人落网
经过技术排查，专案组逐渐摸清了该个克隆银行卡团伙的组织架构和活动规律，并逐一锁定了其分散在广东各地的多个窝点。
5月17日下午，在当地警方的协助下，荔湾区警方组织大批警力兵分多路展开收网行动，先后在广州、茂名、阳江、湛江等地一举捣毁了该团伙的6个窝点，抓获包括团伙首脑邵某在内的骨干成员共13名，缴获汽车、读卡器、电脑、照相机、假身份证等作案工具一大批，现金、金饰等赃款物若干，其中克隆的信用卡、储蓄卡多达65张。
目前，13名犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留，此案仍在进一步审查中。
●手法揭秘
保护好密码则无从下手
在警方展示的赃物中，记者留意到一些火柴盒大小的黑色读卡器。
据民警介绍，只要银行卡在这种读卡器上一刷，卡上的基本信息就能被读取并存进读卡器里，通过数据线接上电脑后，可将这些数据信息复制到空白卡上，轻易制作一张“克隆卡”。而持卡人往往就在刷卡支付时被盗取信息，具体手法如下：
1.团伙成员(一般是女性)到夜总会、酒吧或是大型商场的专卖店内应聘收银员。
2.他们随身带着读卡器，当客人刷卡消费时盗取卡上信息，偷窥客人输入密码。
3.团伙还会串通“正规”收银员，向其购买信用卡资料，给予每卡两三百元的提成。
作案特点
异地分工集团化运作
“这个团伙组织架构十分庞大，他们异地分工作案，堪称集团化运作。”办案民警陈Sir介绍，该团伙内部分为三个“部门”：专门在广州盗取他人信用卡、储蓄卡资料信息的“盗卡部”，负责制作克隆卡的“技术部”以及专司提现或刷卡消费的“套钱部”。
据民警介绍，由于克隆卡不能将信用卡内的所有信息全部复制，因而无法在ATM机上取款，但可以在POS机上消费。因此，每次克隆卡成功后，该团伙成员会立即找到“养卡公司”套现，然后将对方返还的钱款快速转账到数十个异地账户中，并安排成员同时提款，“20万元不用15分钟就可以全部提完”。
此外，犯罪分子还持“克隆卡”驾车流窜在阳江、茂名等地大肆刷卡买金，“因为二线城市的金铺营业员对顾客的信用卡一般不会仔细查看”。
警方提醒，持卡人在刷卡时应时刻盯紧自己的银行卡，在输入密码时，尽量远离收银员或用手完全遮挡键盘。警方特别强调，目前一些假借“信用卡代还款”或“套现”的不法商人，用低手续费吸引客人刷卡，实则暗中盗取信用卡信息，市民不应以身犯险。