如今,信用卡套现行为依然屡禁不止。数据显示,进行非法套现的恶意透支现象越来越普遍,在某些区的法院审结案件中,恶意透支所占信用卡诈骗犯罪案件的比例超过90%。为了揭秘这条利益链,探清套现背后的隐情,探密了几家套现的中介。
在短信和电话预约之后,记者以套现者身份,来到楼宇里的汽配公司、商场的客服中心和一家提供移动POS机的电脑公司,对套现过程进行了暗访。
地点:楼宇里的汽配公司
套现形式:自营公司当幌子,持卡人上门套现
当天下午4点多,记者如约到达。20分钟后,小王开车前来。此时,一旁等候的一位先生与记者一同上了小王的车,这位先生来意和记者一样,也是来套现的。小王表示,套现要开车去他们公司。
出发前,小王要求记者和那位先生出示身份证和信用卡,并确认,信用卡是本人的。记者看到,一同上车的那位先生,出示了三张信用卡,且有两张是金卡。
套现1万元以下,都是每笔200元手续费,超过1万元,按实际金额的2%收费。小王告知手续费。
你们成本是多少?能赚多少钱?记者问小王。
我们交给布pos机的银行的手续费大约是0.9%,剩下的超过1%的手续费就是我们的赚头了。小王说。
当记者表示,今天只带了一张信用卡,额度不高,就套个几千元,小王显得有点失望。
没过几分钟,车子开到地铁站附近的浦东南路2157号,记者和那位先生一同随小王进入一幢看似像商住两用的楼宇里。来到大楼的5C室,记者留意到,墙上有营业执照:上海道敏汽车销售有限公司。室内配有三台电脑、一台POS机,一台验钞机,另有工作人员三男一女。
记者看到同来的那位先生在POS机上,将3张信用卡分别刷了一次,就如平时在商场消费一样:刷卡,按密码,签字。这位先生的3张卡,分别刷了11031元,9857元和12448元。POS机打印出抬头为道敏汽车的签购单。