杭州公安局今天上午向《法制日报》记者透露,从5月起,杭州开展了打击金融领域违法犯罪专项行动,以常发性的信用卡诈骗和POS机套现非法经营为重点,一个月时间共破案330余起,抓获犯罪嫌疑人320余名,其中抓获POS机套现非法经营人员40余人,窝点20余个,缴获作案工具60余台,有力地震慑了银行卡犯罪活动。
酒店、电脑店、装饰材料批发商行、粮油经营户2010年初,富阳的齐某利用自己、妻子和其父母的名义在工商注册的登记了一堆商户,并据此申领了十台POS机,从此做起了信用卡套现的生意。
从2010年开始专项打击行动以来,POS机套现已经不再局限于亲友之间,而是商家与商家的彼此配合。富阳公安的沃警官介绍说,齐某为了逃避查处,和当地的土特产商行、灯具店、服装店、汽车公司等多台POS机相互交叉刷卡套现,制造了真实消费的假象,通过手续费的分成获利,累计金额达1000多万元。
今年4月初,下城区公安分局石桥派出所民警在日常排查中发现,可疑人员唐某的背包里竟有60多张信用卡,深挖后了解到,唐某在西湖区的一出租房里常年帮人养卡,靠收取手续费为生。
一些急需用钱的在网上看到了宣传,会主动找上门来。石桥派出所分管刑侦副所长章俊告诉《法制日报》记者,协助他完成套现养卡的是文三路百脑汇的一家摊位主,去年以来,已从事非法套现活动近2000多万元。
杭州市公安局经侦支队副支队长张挺向《法制日报》记者介绍说,这种通过欺骗方式将银行的授信额度转化为现金套取出来,不仅会滋生地下金融活动,增加银行的信贷风险,还会让持卡人陷入以卡养卡以债养债的恶性循环,最终陷入经济困境,影响社会和谐稳定。