对于济南城商银行被指涉嫌伪造票据,其中有关涉案金额较多的齐鲁银行更是传言四起,网上流言称其亏损达60亿元人民币(下同),计及其他亏损共计逾百亿元,更出现挤兑现象,不过有身处济南人士表示,未见该行出现挤兑情况。
对于该行董事长邱云章、行长郭涛已被捕的传言已被证实不准确,两人已分别公开现身。较确切的消息是齐鲁银行总行营业部经理被司法调查。
但由于该行的票据卷入涉嫌伪造,有商业银行已停止接受来自齐鲁银行的票据,停止贴现,加上受传闻影响,已有客户开始将其账户及存款转移至其他商业银行。而中银监亦表示,当地公安监管部门对该案的调查工作正在有序进行,目当地相关银行运行正常。
齐鲁银行原名济南市商业银行,2009年末,其总资产达618亿元,存款余额547亿元。
经济南市公安局初步查明,犯罪嫌疑人刘某某通过伪造金融票证等手段多次骗取资金,涉及济南市一些金融机构和多家企业,其行为扰乱经济金融秩序。目前,案件侦破工作进展顺利,最大限度的保证了资金和居民及单位的存款安全,相关金融机构经营正常。
一位齐鲁银行部门负责人也证实了上述作案手法,并表示,涉案银行可能还包括当地的华夏、兴业、工商等多家银行。
虽然齐鲁银行各营业部情况依然稳定,但受坊间关于齐鲁银行涉案60亿元的传闻影响,部分公司客户已开始采取防范措施。
一位济南当地大型企业的财务人士表示,传闻太多,涉案金额越传越大,银行之间也无法证实。为以防万一,我们已经把公司账户和员工的公司账户转到了别的银行。
齐鲁银行原名济南市商业银行,总部设在山东省济南市,在济南市16家城市信用社和1家城信社联社的基础上组建。2009年末,该行总资产达618亿元,存款余额547亿元,贷款余额353亿元。
记者昨日获得的《齐鲁银行股份有限公司2009年度财务报表及审计报告》(下称《报告》)显示,齐鲁银行的第三方存款质押业务存在借款人营业收入与贷款规模不匹配、存款质押合法性等诸多问题。为此,《报告》注明了保留意见。
该《报告》是在2010年4月由普华永道中天会计师事务所出具的。本报记者从齐鲁银行内部人士获悉,由于普华永道坚持将上述保留意见写进审计报告,齐鲁银行已经更换了负责审计的会计师事务所。
出事早有警示
上述《报告》是对2009年齐鲁银行有关业务的全面体检,保留意见问题直指该行的第三方存款质押业务。
《报告》称:贵行部分贷款及承兑汇票业务,由第三方共计48亿元人民币的存款作为质押。我们从独立渠道获取的上述业务借款人2008年度财务数据显示其营业收入与贷款规模不能匹配,且与贵行信贷业务系统中的信息存在较大不一致。
此外,我们注意到由担保人提供的存款质押的合法性也存在疑问。《报告》中说。
截至审计报告日(2010年4月24日),本所尚未能获得足够证明上述借款人和担保人之间合理商业关系、上述贷款第一还款来源的充分性,及质押贷款(即第二还款来源)的合法性(包括向贵行外部律师作出咨询)的审计依据,也无法实施其他审计程序,以获取充分适当的审计证据。
昨日,记者联系了上述《报告》的签字会计师,对方拒绝对此发表任何意见。
涉案数额扑朔迷离
齐鲁银行出事露出端倪始于去年12月24日济南警方召开的一次新闻发布会。
该次新闻发布会传出的信息:2010年12月6日,济南市公安局经侦支队接报案,某银行在受理业务咨询过程中发现一存款单位所持存款证实书系伪造。案件发生后,该局组成专案组专案专办,迅速采取行动将嫌疑人刘某某及其他犯罪嫌疑人抓获归案。
这个某银行其实就是齐鲁银行。这一点,齐鲁银行董事长邱云章对媒体进行了证实。
上述齐鲁银行内部人士也对记者表示,为防止出现挤兑等意外情况,齐鲁银行采取了相关措施。
但截至目前,齐鲁银行的损失数据尚不得而知。前日和昨日,记者连续拨打齐鲁银行行长郭涛的手机和座机,座机无人接听,手机始终处在暂时无法接通状态。邱云章的电话虽可接通,但无人应答。短信也无人回复。
记者获得零散信息,齐鲁银行案与信用证有关,海外取款60亿元。但这并未得到证实。
山东省银监局相关人士昨日对记者表示,此案已经进入公安机关侦查阶段,具体信息将以公安部门发布的为准。
济南市公安局的新闻发布会传出的信息称:经工作初步查明,犯罪嫌疑人刘某某通过伪造金融票证等手段多次骗取资金,涉及我市一些金融机构和多家企业,其行为扰乱经济金融秩序。
这其中一个很重要的信息是涉及我市一些金融机构,也就是说,不止一家银行牵扯其中。
中国工商银行山东分行相关人士昨日告诉记者,在齐鲁银行案事发之后,去年12月中旬前后,监管部门向所有金融部门下发了自查通知。工商银行经过自查,未发现问题。此结论得到了监管部门和公安部门的认可。
这位人士说,涉案的其他银行基本是与齐鲁银行有业务联系的。但具体是哪几家,现在也无权威信息。
针对近期部分媒体报道称山东省济南市部分银行牵涉到一起伪造金融票证案,银监会日前表示,目前,当地公安机关对该案的侦查工作正在有序进行,监管部门和相关银行正积极配合公安部门侦破案件。目前当地相关银行运行正常,各项监管指标均符合监管要求。
就市场人士称济南齐鲁银行、华夏银行、中信银行等涉伪造金融票证案、涉案金额60亿元人民币一事,中国银监会今日回应说,该案正在侦破中,相关银行运行正常,各项监管指标符合监管要求,但银监会并未就涉案金额、案情作更多透露。
据市场消息,本月初,济南某银行受理业务时发现一存款单位所持存款证实书为伪造,犯罪嫌疑人刘某某伪造金融票证,多次诈骗资金,此后追查出当地部分金融机构及企业均涉此案。业内透露,涉案银行除齐鲁银行外,华夏银行、中信银行亦牵涉其中。