随着经济的发展,投资的多样化越来越普遍,股票、基金、银行理财、债券、信托等走入我们的生活中,基民也是一个广大的群体,很多基民就在问基金的业绩基准3.9%什么意思,基金好坏怎么判断。
要评价一个东西的好坏,我们需要一个参照标准,比如说某房子好,实际上要表达的就是盖房子相对其他房子,楼层好,采光好,南北通透,通风好,小区物业好,绿化高等。
对于基金好坏优劣的评价也是一样,那这个参照标准就是业绩基准。比如小王买入某股票型基金,假设该基金的参照业绩基准是沪深300指数,如果某一段时间,沪深300指数上涨3.9%,在该时间段,小王持有的基金上涨了8%,远远超过沪深300指数上涨幅度,这说明该基金不错,如果该时间段,小王持有的基金没有上涨甚至下跌2%,这说明在大盘指数上涨过程中,小王持有的基金还亏损了2%,这个业绩就相当差,该基金就不是理想的好基金。
在对基金进行业绩基准评判时,还要考虑到评价周期有多长,该基金是否更换基金管理人,基金的预期收益率曲线是否平滑向上,回撤比例有多少等等,这些因素都会影响基金的好坏。
总之,对基金进行业绩基准评价过程中,要用辩证的眼光,全面的分析,这样才能选到中意的好基金,获得好预期收益。温馨提示:理财有风险,投资需谨慎。