大额现金存取登记管理试点工作已经展开,有朋友去银行存款就被告知存取款10万要登记,不知道这是什么意思,以及为什么要登记,那么一起来了解下吧!
存取款10万要登记是什么意思?
个人存取款超过10万需登记即指大额现金存取登记管理,个人在银行提取或存入起点金额以上的大额现金,需在办理业务时进行登记,再由银行保存、统计上报登记的信息。此外,各地规定的登记起点金额是不一样的,根据央行印发的《关于开展大额现金管理试点的通知》可知,“各地对公账户管理金额起点均为50万元,对私账户管理金额起点分别为河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。”
(图示来源于《关于开展大额现金管理试点的通知》文件)
为什么个人存取款10万以上需登记?
现金交易流通很难被追踪,因此常被用作资产转移的手段,而实行大额现金存取登记管理,取款注明用途,存款注明来源,存取业务信息纳入大额现金管理信息系统,存取业务的信息与现金实物的“冠字号码”相关联、可追溯,可以有效掌控大额资金的流向来源,防范打击腐败、偷逃税和洗钱等利用大额现金的违法犯罪活动。
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