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8种刷卡方式容易使信用卡变得高风险严重或被封

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一般来说,信用卡被冻结是因为银行认为它是“高风险信用卡”,例如,它涉嫌套X。套X是违法行为,情节严重的可以追究刑事责任。






那么,具体来说,哪些用卡行为可能会导致银行这样想呢?


1.办卡渠道不正确:通过中介提交信息,有嫌疑直接封卡。


2.单次刷卡地点:在同一POS机重复操作几个月。


3.信用卡金额不正确:比如一张卡的金额是10000元,一旦激活就会在POS机上刷卡。


4.刷卡频率:每月固定日期同一张卡在同一台封顶机上刷卡,占用银行资金。


5.信用卡时间存疑:正常营业时间后还有交易,比如批发市场的商户下班后还有交易。


6.消费金额存疑:支付宝短时间内使用过多,比如中信单笔最高1000元,998元、995元、899元、999元等几笔交易。


7.单笔整数交易:10000元、50000元、100050元、200040元、9998元、9995元、19999.5元、10200元、20400元、10500元、50500元均涉嫌套X。


8.频繁交易:同一张卡在30分钟内有两个或两个以上终端的交易,无论成功与否,包括检查余额。


出现上述8种情况,可能会被银行认定为高风险信用卡,并通知持卡人,严重时可能会被封卡。如果信用卡持卡人没有兑现,应尽快去银行换卡,高风险信用卡免费。

关键词: 风险
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