据银保监会网站消息,因信贷管理不审慎,个人消费贷款资金被挪用于购房等,中国邮政储蓄银行股份有限公司嘉兴市分行被罚125万。
罚单显示,邮储银行嘉兴市分行违法违规事实(案由)包括:信贷管理不审慎,个人消费贷款资金被挪用于购房;办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务;员工与信贷客户存在非正常资金往来;员工行为管理不到位,员工违规保管客户资料;贷款发放不审慎,未严格审核楼盘结顶情况即发放个人住房按揭贷款。
银保监会嘉兴监管分局对邮储银行嘉兴市分行处以罚款人民币125万元。
今年以来已有多家银行因反洗钱不力等因素被央行处罚,且其中不乏大额罚单。如2月中旬,央行曾公布了对民生银行、光大银行两份千万级反洗钱罚单,同时两家机构共有20人被罚。
在今年初召开的工作会议中央行便强调,2020年将进一步加强反洗钱协调机制建设,继续强化反洗钱监管力度。而从近期多家银行被罚情况来看,央行打击反洗钱违规的力度明显加大。