基金开放日是投资者可以申请认购、转换、赎回等业务状态的工作日。周末和节假日也可以提交基金的交易申请，但要到下一个交易日才能生效。

在基金交易中，我们经常看到t日的概念。这是什么意思？

t日值是指除周六、周日、节假日以外的每个工作日为t日，t-n日是t日之后的第n个工作日(不含t日)。

下午3: 00前提交交易申请，T日成交，T日确认交易，产生收益；如交易申请于下午3: 00后提交，将延期一个交易日。

除了T日和基金开放日的概念之外，实际基金交易中还有一些其他常用术语需要我们去理解。

基金净值：基金单位净值=(基金资产总额-负债总额)/基金份额总额。

开放式基金的认购和赎回都是以这个价格进行的，净值一般在当晚8点左右公布。

基金估值：基金的资产净值是按一定价格估算的。由于市场价格变化，每季度只公布一次基金持仓情况，估值与当日公布的净值会有一定偏差。

因此，估值是一个估计价格和参考，而净值是最终的交易价格。

基金生效：新基金产品推出后，将进入基金募集期，在此期间基金不正式成立，但当基金募集结束并达到一定规模时，基金正式成立，基金合同生效。

因此，在基金成立之前，在募集期内购买基金份额称为基金认购。

基金认购是指在基金平仓后的正常运作期间购买基金份额。

基金赎回主要针对开放式基金，即投资者申请以公布的价格卖出所持有的基金单位，收回现金。