BITGET交易所官网BITGET交易所官网

理财、金融、保险、贷款、虚拟货币
等知识简单易懂一秒就通!

信用卡风控是什么意思?容易被银行风控的刷卡行为有哪些

Bitget下载

注册下载Bitget下载,邀请好友,即有机会赢取 3,000 USDT

APP下载   官网注册

银行发行信用卡是要承担风险的,所以银行对信用卡的使用会实行监管,而且大多数银行对信用卡风控是非常严格的,一些持卡人的刷卡行为很容易被银行风控。

信用卡风控的意思就是风险控制,目前,大家所了解到的,风控最严格的是交通银行,有交通银行信用卡的客户会比较明白,只要稍稍不注意就会成为银行的风控对象,确实很无奈啊。那么持卡人的哪些刷卡行为会引起银行的关注,被风控系统预警呢。

银行是否对持卡人实行风控,一般通过以下几点来判断:

1、信用额度与本人条件不符

信用卡风控中很大一部分是为了防止信用卡套现,目前网络上叫卖或是包办大额信用卡的很多,动辄就是5万元以上的额度,甚至还有人出售30万元额度的黑金信用卡供持卡人套现。如果使用的信用卡信用额度较高,套起来更有动力不是。

2、大额消费多

如果是将信用卡用来套现,资金一般数额较大,而且普遍占总额度的90%以上。其中最重要的一个特点就是,经常出现较大的整数金额。因为日常消费刷卡很少能碰到大额整数,所以这也是银行判定套现的条件之一。

3、高风险刷卡

如果经常在高风险的pos机上刷卡,也是容易被银行注意到的。有的人为了套现时避免自己的帐户被银行关注,选择不同的中介,以此变换刷卡的pos机,其实这种做法是徒劳的。套现中介手里的pos机由于长期进行高危操作,多数都被银联和发卡行重点监控,即使经常换pos机也没用。如果每月都在高风险pos机上出现大额消费,同样也会被银行视为高危对象。

4、额度迅速用完

如果持卡人每月可以全额还款,但在还款后的2、3天内就立即用完所有信用额度,或者是在还款后几分钟内就在同一pos机上刷光所有额度,这样也是一种容易被银行定义为套现的行为。

大家在使用信用卡的时候要避免被风控盯上,严重的可能会降额或者是封卡。所以在信用卡的使用过程中,要尽量避免上述的信用卡使用行为,防止信用卡被风控。

关键词:
相关推荐
本文地址: http://www.1mt.cn/303531
文章来源: admin
版权声明:本文内容由互联网用户自发贡献,该文观点仅代表作者本人。本站仅提供信息存储空间服务,不拥有所有权,不承担相关法律责任。如发现本站有涉嫌抄袭侵权/违法违规的内容, 请发送邮件至 931614094@qq.com 举报,一经查实,本站将立刻删除。 未经允许不得转载:
分享到: 更多
信用卡风控是什么意思?容易被银行风控的刷卡行为有哪些文档下载: PDF DOC TXT

Bitget下载

注册下载Bitget下载,邀请好友,即有机会赢取 3,000 USDT

APP下载   官网注册

BITGET交易所官网 | 理财、金融、保险、贷款、虚拟货币 等知识简单易懂一秒就通!

联系站长网站公告