融小妹曾经报道过“限卡令”自今年1月1日起实施,3月14日,银监会再次公开表示,银监会已部署下发了《关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》,严格实名制管理,严格限制开卡数量,每人同一银行限开4张卡。
超4张卡不强制销户
相比2016年之前国内一些银行规定“同一客户的借记卡开卡数量最多为10张”,今年以来,同一商业银行为同一客户开立借记卡原则上不得超过4张。
银监会要求,对已办理4张以上借记卡的客户,银行业金融机构要主动与开卡客户联系核查。经核查发现非本人意愿办理的,应当中止服务,妥善处理。
这一规定已从2016年1月起在银行内部实施,目前商业银行均已响应银监会监管要求,不再给持有同一银行卡数4张及以上的客户开立新的卡片。只是银行不会强制销户,所开银行卡仍可正常使用。
“限卡令”会影响到你吗?
央行最新数据显示,截至2015年第三季度末,全国人均持有银行卡3.85张。也就是说,目前全国人均持有银行卡的数量尚不足4张,因此,每人单一持有同一家银行卡数超过4张的现象更是少之又少。
像持卡人李女士表示,这个规定对她和家人没有任何影响。目前自己除了在某股份制商业银行办理了三张卡之外,工行、农行卡各一张。
她认为,对于大多数人来说,同一家银行4张借记卡完全够用了。现在每家银行只提供一个免收账户管理费和小额账户管理费的账户,多办一张卡一年就亏几十块钱,她已经把多余的卡都注销了。
不过,经常出差办公的刘先生则表示,如果在全国范围限制4张会影响到自己。经常去外地出差甚至需要在外地分公司办公的他认为,“比如在成都出差两个月,我不可能不取钱。但是,同行异地取款也是有手续费的。如果我一年出差驻地办公超过5个地方,那就有影响了。”
限开卡数为打击电信诈骗
为什么会出台这样的新规?银监会表示,近年来,电信网络新型违法犯罪问题日益突出。出台新规是为了贯彻国务院的决定,全力配合公安机关做好电信网络新型违法犯罪打击治理工作。
这不年年的3·15都会挖出一大批电信诈骗的不法分子吗!融小妹听说,目前网上非法买卖银行卡已经形成了一个“灰色产业链”,从收购身份证到冒领银行卡,再到网上买卖和实施电信诈骗、伪卡盗刷、洗钱、赌博、行贿受贿等下游犯罪,是电信诈骗、克隆卡盗刷等犯罪持续高发的重要推手。
据银行人士介绍,总的来说这一规定是为了防止银行卡买卖,避免银行卡沦为不法分子诈骗、洗钱、行贿受贿、偷税漏税等非法活动的工具。
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