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信用卡诈骗新手法 小心截留盗刷

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信用卡诈骗新手法 小心截留盗刷

信用卡诈骗,是指以非法占有为目的,违反信用卡管理法规,利用信用卡进行诈骗活动,骗取财物数额较大的行为。信用卡诈骗已成为当前金融犯罪的重灾区。

这起案例是一种全新的信用卡诈骗手法:犯罪嫌疑人套取办卡人身份信息;实时监控信用卡的办理步骤及邮寄流程;抢先赶到该卡的邮寄地点截留姜某、王某等可谓高智商人才,似乎一切尽在他们掌握中,然而他们还是栽了。近日,辽西市经侦大队向社会发布一起新型信用卡诈骗案的案情,其设计手法,堪比谍战剧。犯罪嫌疑人的诈骗术一般分为以下3步走。

王先生是辽宁辽中人,在辽西一带工作。2011年6月中旬的一天,他在一个单身QQ群里看到一条信息,写着只要在辽西工作,参加社保,并有银行信用卡的人,就可申办新的信用卡。王先生当即通过QQ联系对方。

次日,果然有两家银行的客服人员找到王先生,让他填写了两份信用卡办理申请表格。谁知道2011年8月9日,王先生意外接到警方电话:他申办的信用卡被人冒领,嫌疑人姜某已被抓获

STEP1:忽悠办卡人、银行客服,伪造身份证

据悉,41岁的姜某跟着老乡王某混。据其讲,王某对信用卡办理流程较熟,又在网上学到一种新的信用卡诈骗术。从2010年3月起,他们在全国各种QQ群平台、论坛上,冒充当地银行人员,发布办理信用卡的信息。一旦有人要办某银行信用卡,王某马上从老家坐飞机,赶去办卡人所在地。据悉,王某先伪装成当地另一家银行的业务员,忽悠办卡人指定银行的客服:我有个信用卡客户,想办贵行的卡王某随同银行客服人员一起联系上办卡人,让对方填写信用卡申请表格。王某由此掌握办卡人的身份信息,并伪造其身份证。

STEP2:监控办理步骤、邮寄流程,截留信用卡

待银行开始为申请人办卡时,王某等利用受害者的信息,天天登录该银行网上平台,查询该卡的办理步骤。一旦发现该卡已通过银行审核,并邮寄出去时,王某等马上冒充卡主,拨打该银行的语音电话,查询邮寄编号。他们再登录邮政系统,根据邮寄编号查询此邮件的邮寄地点和到达时间等。随后,姜某即刻坐飞机赶往邮寄地点,冒充收件人天天到相应的邮政部门询问,一旦卡到达,便利用假的办卡人身份证冒领截留。据悉,姜某通常会在邮寄地点驻扎多日,以便将先后寄到该地区的几张信用卡全部截留。

STEP3:激活后刷卡买黄金(1706.70,2.80,0.16%)、香烟,盗刷信用卡

姜某冒领信用卡后,利用卡上的验证码以及办卡人的身份信息,进行电话语音激活,然后大肆刷卡消费,再将赃物卖给当地的调剂行套现。起初,姜某、王某等只敢到老家的几家店刷卡买高档烟。考虑到长此以往会引人怀疑,而在外地买烟又无法鉴别真伪,他们便想了个法子:在办卡人所在地冒领卡后,直接找当地最大的百货商场,认准名牌金器店大肆买黄金。

从2010年3月开始,姜某、王某等以此手段,在浙江、湖北、江苏、四川、重庆等多个省市,疯狂作案80余起,涉案金额100余万元。据悉,仅2011年二三月份,他们在成都、重庆就盗刷信用卡30余万元。

某银行信用卡中心发现多位客户的卡被人冒用后,对查询办卡进度的电话进行分析,发现了一些端倪。2011年7月8日下午,该银行辽河分行的人向警方发出预警:可能有案犯到云龙镇邮政所,冒领寄给客户王先生的信用卡。民警立即布控,将赶来冒领王先生卡的姜某抓获。据悉,同伙王某随后被当地警方抓住。

通过研究该信用卡诈骗团伙的作案轨迹,提醒广大市民尤其是经常使用信用卡消费的人群,当前信用卡诈骗的手段繁多,花样繁多,要自觉提高防范意识和风险意识,多学习信用卡办理和使用常识,不要轻易相信各种广告,办卡一定亲临银行办理,不参与中介办卡。同时看住自己的卡和密码,看住自己的身份证件,以防上当受骗。

关键词: 信用卡
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