投资者看到的是持仓收益,卖出基金的手续费没有扣除,所以基金收益和实际收益会有所不同。而且基金不是实时交易,基金是实现的T 1交易日下午3点午3点后卖出基金,按卖出当天收盘时的净值计算,计算卖出当天的损益,基金当天的损益将在第二个交易日更新,因此基金收益与实际收益不同。
基金实行T 1交易,交易日买入(交易时间内),根据买入当天收盘时的净值,第二个交易日确认股份,股份确认后,基金收入由投资目标决定,投资目标上升,然后基金上升,投资目标下降,然后基金下降,基金当天产生的收入,一般第二个交易日更新。