我们都知道,基金组合是现下非常受欢迎的资产配置方式。投资者们也越来越意识到资产配置的重要性,市场上的基金组合越来越多,有稳健收益均衡配置的基金组合,也有积极进取型重在收益的基金组合。
构建一个合适的基金组合很重要,在构建组合的过程中,均衡配置资产时非常重要的,我们可以采取一些方法达到分散风险、降低组合波动、尽量减少组合回撤的目的,控制好组合的回撤,可以有效的提高投资的体验感,如果是一个基金组合很容易受市场的影响而出现大面的回撤,肯定会带来不好的投资体验。
平衡配置方法一:市值大小的平衡
通过投资风格箱,均衡配置不同市值,投资风格箱就是根据市值和成长性进行不同的分类,根据市值的不同,可以分为大盘股,中盘股,小盘股,尽量做到不同市值的搭配组合。因为市场中经常出现一轮大盘股牛市,一轮小盘股牛市的现象,通过这样的配置不容易错过牛市行情。
平衡配置方法一:周期性的平衡
市场上的行业有强周期性行业和若周期性行业的区别,强周期性的行情在遇到行情到来的时候业绩会非常亮眼,很容易获取市场超额收益,跟政策、经济环境、行业本身得特性有很大关系,比如有的行业分为淡季和旺季,旺季的时候业绩表现突出,大大超越市场指数,而到了淡季的时候就表现不佳,此时就需要弱周期性的行业来平衡,弱周期性行业不会受到经济周期太大的影响,市场需求是比较稳定的。所以业绩表现也是比较稳定的。
平衡配置方法一:大类资产的平衡
大类资产的平衡主要是为了适应不同的市场,对于一个完整的市场经济周期而言,在不同的时期,不同的大类资产表现各不相同,于是,需要才资产均衡分配到各大类资产当中,比如说美股、港股、黄金、债券等等。不同的大类资产可以适应不同的市场环境。同时也增加了组合的抗风险能力。
当然,这里提到的三种平衡配置的方法不一定每一种都要用上,采取平衡配置可以有效的降低组合波动性,分散投资,降低投资风险,但是在,这种平衡配置不是我们在构建组合的过程中必须要做的事情,根据自己实际的风险承受能力合理选择就可以了。