投资理财的三要素是什么?风险性,收益性,流动性,这三者相辅相成,决定了你适合选择什么样的投资品种,如何确定自己的投资目标。
这三者之中,我们首先要考虑的是风险性,简单说就是能承受多大的亏损,包括心理上能承受的和物质上实际能承受的。我这里有一套投资风险心理测试题目,可以帮助你更好的了解自己的情况,这是我阅读《投资学基础》这本书收获而来,身边很多朋友做了测试之后都表示非常认可测试的结果,觉得跟自己的实际情况很符合,你也来试试吧!
(1)选择最适合于你的对投资理念的描述。
A我的主要目标是得到最高的长期回报,即使我不得不忍受一些非常巨大的短期损失
B我希望得到一个很稳定的资产增值,即使这意味着比较低的总回报
C我希望在长期回报最大化和波动最小化间进行平衡。
(2)当你购买股票或者基金的时候,请对下列每个因素分别回答?
A非常重要
B有些重要
C不重要
A资产升值的短期潜力
B资产升值的长期潜力
C对于股票,这个公司被其他人收购的可能性
D过去六个月盈余或亏损的情况
E过去五年的盈余或亏损的情况
F朋友或者同事的
G股价或净值下跌的危险性
H分红的可能性
(3)你会把5000元投入到下面的项目中吗?请分别回答“是”或者“不是”。
A有70%的可能性,你的资产翻一倍到10000元,而有30%的可能性把5000元都输光
B有80%的可能性,你的资产翻一倍到10000元,而有20%的可能 性把5000元都输光
C有60%的可能性,你的资产翻一倍到10000元,而有40%的可能性把5000元都输光
(4)假设你要在下面两个基金中做选择,你会选哪个?每个基金都含有6支不同种类的股票,在过去12个月中,下表显示了每支股票的收益情况:
(5)如果你的10000元的投资亏了2000元,你会怎么办?
A割肉,卖掉基金
B保留着,有50%的机会反弹,有50%的机会再损失2000元
C不知道
(6)假设你在一个基金上投资了10000元,但一个星期中亏了15%,你看不出是什么原因,大盘也没有跌这么多,你会怎么办?
A补仓,再投入,降低平均投资成本
B清仓,把所有的基金都买掉,然后投入到一个波动小的基金中
C卖掉一半基金
D等着价格反弹再卖掉
E什么都不做(觉得这是正常的)
(7)下表中显示两支基金在过去两年中每季度的收益情况,你选择买哪只?
(8)作为一个投资者,和其他人相比,你怎么评估你的投资经验?
A非常有经验
B比平均水平高
C平均水平
D比平均水平低
E基本没有经验
分数的高低并没有好坏之分,参考分数选择适合自己的产品才是最重要的,像这样的风险测试我觉得非常好,可以帮助我们更清楚的了解自己的状况,并且可以每过一段时间就重新测试一遍,因为每个人在不同的时期状态是不一样的。