基金净值是指每份基金单位的净资产价值,而基金估值是指当天的基金估值,基金估值其实就是一个预测,预测今天公布基金是多少,让你对基金的走势心中有数。
基金净值是什么?
基金净值又叫基金单位净值,计算公式为:(基金的总资产-基金的总负债)÷总发行基金份额总数。
例如:基金的总资产为5亿元,总负债为0.5亿元,总发行份额3亿份。
那么这个基金的净值为1.5元。
其中,总资产:是指基金拥有的所有资产,包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;
总负债:是指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;
基金份额总数:是指当时发行在外的基金份额的总量。
基金估值是什么?
基金估值是对基金净值的一种预测,预测今天公布的基金净值会是多少?一般在基金第三方网站上查看一只基金,会有当天的基金估值。
基金估值的意义就是让你对于如何操作有个参考,对于基金的上涨和下跌心中有数。
基金估值并不是真正的基金净值。基金净值以基金公司公布的为准,基金估值就是早于基金公司公布,随时可以让基民参考的一个数据。
总得来说,基金的净值和估值都是属于动态的,随着全市场的涨跌波动率,基金净值持仓也会根据市场的变化而变化,净值不是不动的,持仓市值是波动的核心和关键。