基金交易涉及的费用主要包括管理费、托管费、销售服务费、认购费、申购费、赎回费等。不同的基金类型在交易中各项费用的收取规定不一样。一般而言,基金管理费和托管费是必须向投资者收取的费用。什么是基金的管理费和基金托管费呢?基金管理费和基金托管费的收费标准怎样?
某货币基金各项交易费用标准
基金管理费及其收费标准
基金管理费是支付给基金管理人的管理报酬,基金管理人是基金资产的管理者和运用者,对基金资产的保值和增值起着决定性的作用。因此,基金管理费收取的比例比其他费用要高。其数额一般按照基金净资产值的一定比例,从基金资产中提取。基金管理费是基金管理人的主要收入来源,基金管理人的各项开支不能另外向基金或基金公司摊销,更不能另外向投资者收取。基金管理费每日计提,不同类型的基金之间年费率差异很大。比如货币基金嘉实货币a(070008)的管理费率为0.33%(每年),而混合型基金华夏成长(000001)为1.50%(每年)。
基金托管费及其收费标准
基金托管费是基金支付给基金托管行的费用,以支付托管行保管基金资产等发生的支出。基金托管费每日计提,年费率一般在0.25%左右。
基金管理费和基金托管费的收取
基金管理费与基金托管费,其数额一般按照基金净资产的一定比例(年率)逐日计算累积,不需要投资者购买时支付, 而是直接从基金资产中提取,定期支付给相对应的基金管理人和托管人。以下为嘉实货币基金A的基金管理人和托管人详情,嘉实基金为该货币基金管理费用的所得者,中国银行为该货币基金托管费所得者。
【知识链接】
基金参与者:基金管理人、基金托管人、基金持有人
基金持有人是指基金资产的所有者,即投资者本人。投资者购买基金之后,为了保证基金资产的安全,这部分资产都是按照资产管理和保管分开的原则进行运作的。
基金托管人是指根据法律法规的要求,在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监管、信息披露、资产清算和会计核算等相应职责的当事人。根据法律法规的规定,履行安全保管基金资产等相关职责的行为称为托管。 而基金管理人是基金的组织者和管理者,在整个基金的运作中他不仅负责基金的投资管理,还承担产品设计、基金营销、基金注册登记、基金估值、会计核算以及客户服务等多方面的职责。