公募基金投资运作主要涉及基金份额持有人,基金管理人,基金托管人以及其他服务机构,基金份额持有人就是基金投资者,是基金的出资人,而基金管理人也就是基金公司在基金运作中具有核心作用。
基金公司在具体职责上主要围绕基金产品的募集,投资运作等方面进行。
产品募集方面,在基金产品募集前后,依法办理或者委托其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和等级事宜,并办理基金备案手续。
产品投资方面,在基金产品的投资上,配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析,决策。
产品运作方面,在基金产品的运作上,根据基金合同计算并公告基金资产净值,按照规定办理申购,赎回以及收益分配。
基金公司承担着基金产品的设计,营销,投资交易,风险管理,客户服务等主要的职责。
投资管理方面,有权益类,固收类等资产的投资、研究和交易部门。
市场营销方面,有公募基金营销,专户营销等。
产品研发方面,基金产品的设计,根据基金市场的需求和未来发展趋势,公司内部状况进行产品设计和布局。
风险合规管理方面,制定和监督执行监管要求以及公司内部的风险控制政策,根据市场变化对基金的投资组合进行风险评估,提出风险控制建议。
基金运作方面,基金的注册和过户登记,基金会计和结算部门。