净值化转型背景下,银行理财子公司探索股票类投资的意愿越来越强。
根据统计,过去一年来,各家银行理财已推出10款主动权益投资产品,虽然业绩不彰,但在主打“固收”和“被动投资”的理财市场里,已是一抹鲜艳亮色。
近期,这一趋势又有了新变化。
公开资料显示,招银理财日前强势推出了一个新的混合类理财产品,这个产品的投资目标是全球优质股权资产。
据悉该产品早在今年4月已成立,名为招银理财招智睿远积极(一年持有)混合类理财计划(以下简称“招智睿远积极”)。
根据产品说明书,招智睿远平衡的权益类资产、商品及金融衍生品类资产合计计划配置比例为20%-40%,固定收益类资产不低于60%。
而招银理财去年发行的招智睿远平衡(两年封闭)权益类资产、商品及金融衍生品类资产计划配置比例为20-60%。
根据产品说明书,该理财计划采用偏股混合策略,充分利用大类资产配置策略模型的同时,在基本面向好、 流动性充裕、估值合理的市场环境下适时提升权益多头仓位配置,以获取更高收益。
招智睿远积极的投资经理洪晓峰也是招智睿远平衡的投资经理之一。
该产品将对具有全球优质股权资产进行长期配置,对于长期赛道的消费、医药、科技类公司及基金进行重点配置。-
事实上,不止是招商银行在尝试主动加强权益类投资。
光大理财之前亦有两只类似的FOF产品。成立于今年6月8日光大理财“阳光橙优选全明星”的权益类资产的投资比例不高于 80%,固定收益类资产的投资比例不高于 50%,商品及金融衍生品类资产的投资比例(以合约价值计)不高于30%。
有官方背景的中国理财网显示,截至目前,银行理财子公司已推出至少10款主动权益类产品。
不过,目前银行理财子权益类理财产品的净值基本在1左右浮动,表现并不突出。
本文来自华尔街见闻,欢迎下载APP查看更多