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基金申购赎回按照“未知价”交易原则和“金额申购、份额赎回”原则执行。
“未知价”交易原则。投资者在申购、赎回时并不能即时获知买卖的成交价格。申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算。这与股票、封闭式基金等大多数金融产品按“已知价”原则进行买卖不同。
“金额申购、份额赎回”原则。申购以金额申请，赎回以份额申请。这是适应“未知价格”情况下的一种最为简便、安全的交易方式。在这种交易方式下，确切的购买数量和赎回金额在买卖当时是无法确定的，只有在交易次日才能获知。
需要提醒的是在每天下午三点前进行的申购赎回被视为当天申购赎回。
那么为什么采用这种方式呢？采用这种方法最重要的原因是为了公平的原则。比如6月13日的净值是1元，而在6月14日股市大涨，14日的基金份额净值会随之大涨，比如涨到1.2元。如果投资人在6月14日按照前一日6月13日的净值1元买入基金份额，而在6月15日按照14日的1.2元卖出基金份额，则可以立即赚到0.2元／份额的毛利。同理，如果6月15日股市大跌，基金份额净值降到0.5元，则投资人会蜂拥至基金管理公司，要求按照6月14日的净值1.2元赎回基金，这样不但对长期投资基金的人不公平，也会造成市场的混乱。因此，为了防止这种投机行为的发生，除非有特殊情况发生，国际上通用的做法是按照交易日的基金份额净值作为当天买卖基金的依据，而赎回采用份额计算。