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基金投资如何提高胜率

2022-12-14 14:25:00 分类：理财知识 阅读(0)

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　　什么样的投资才算是好的投资？投资的胜率高、回撤控制好，是成功投资的不二法门。对于我们普通投资者，如何做才能有效地提高基金投资的胜率呢？今天小编就与大家分享基金投资如何提高胜率，仅供大家参考! 　　挑选一只优质的基金 　　买基金选基金就等于成功了一半，在买基金之前一定要选好基金，一般一只优质的基金至少有以下几个特征： 　　长期业绩排名优秀：没有优秀业绩做支撑的基金，自然不是好基金，只有业绩优质、排名靠前，且长期收益稳定的基金才是好基金。 　　优质基金经理：长期投资的基金一定要挑选一位好的基金经理，只有基金经理优秀旗下管理的基金才会优秀。优秀的基金经理比较看好周蔚文、董承非、曹名长、张坤、萧楠、归凯等。 　　回撤小：基金表现好还不行，还得回撤小，假如回撤控制不了业绩再好也是枉然，一个大跌亏损太多，只会让你失去投资信心。 　　适当拉长持有期限 　　有数据统计显示，历史上持有股票基金6个月以内的盈利概率均不足60%，持有1年的盈利概率为66%，持有5年的盈利概率为90%，持有10年的盈利概率为100%。也就是说股票基金的盈利概率是和持有时间成正比的——持有时间越长，赚钱概率越高。 　　如果将投资的期限从三个月拉长至半年，无论是沪深300、中证800、中证500，还是标普500，尽管半年度获取正收益的概率较季度提升幅度不大，但平均持有期的收益率却全部出现约3倍的改善。 　　这意味着，适度拉长投资期限，不一定能显著提高投资胜率，但却有望显著提高获胜以后的收益率。 　　该出手时就出手，但不要频繁换手 　　减少无谓的交易相当于节省子弹，要珍惜每一颗子弹，使它用在恰当的地方，而不要沉迷于打枪的快乐之中。 　　对于基金而言，除了持有时间过短以外，亏损的原因主要是“买在了高点”。 　　提高投资胜率的另一个手段是减少犯错误的概率，换手越高，犯错误的可能性就越高。 　　历史上来看，上证指数市盈率30倍以下买入，相比于不择时，盈利概率明显提高。持有6个月的盈利概率从58%提升至61%持有1年的盈利概率从66%提升至71%持有5年的盈利概率从90%提升至99%。 　　因此，想提高基金赚钱的概率，市场处于低估时买入也是有效的方法。 　　基金投资实际上是反人性的，打理的越勤快，收益反而越低。因为你总喜欢看账户，看到亏损心情也会跟着变得很低落，最后做出一些不理智的行为。 　　比如看到亏损比较大，忍不住先赎回，或者看到基金涨得特别快，又不断的追涨。 　　倒不如给自己的基金投资简单点，利用傻瓜式定投，并且在大跌3%的时候加仓，也就不用老盯盘，反而还能赚更多收益。 　　把基金投资看得简单点，收益看得谈一点，风险控制好一点，不求最高，但求平均，你就能超越大多数投资者。 　　设置定投计划 　　基金定投也不是盲目买入，需要设置定投时间和定投金额，如果设置的不好，也会影响收益率。 　　(1)定投日选周四 　　长期来看，周定投和月定投的效果是差不多的，但是从短期来看，周定投还是更能摊低成本。从过去的统计数据来看，周四下跌的概率很大，所以又被戏称为法定砸盘日。因为周末休市，大家都要取钱出来，A股的交易规则是T+1，到周末需要用资金的时候，投资者就需要提前一个交易日，也就是周四卖出股票。但逆向思考，别人都在卖的时候，你去买入，是不是就很容易买到低位啊? 　　(2)选择红利再投资 　　买基金的时候你会发现有现金分红和红利再投资这两个选项，顾名思义，现金分红的意思就是直接给你现金，相当于一次赎回的操作。红利再投资的意思是把分红的钱兑换成基金的份额，再投到这个基金里面去。 　　如果你比较看好这只基金，近期不打算卖出，建议选择红利再投资。因为现金分红就相当于把基金赎回，然后你再做定投，相当于又买了回去，白白多付了一次申购费，把红利折算成份额再投到基金里面，还能起到复利增值的效果。而且基金公司为了鼓励大家追加投资，对于红利再投资一般是不收取或者只收取极少的费用的，又一次摊低了你的成本。当然如果你对后市不看好，或者这个基金估值已经很高了，那你就选现金分红吧，早点落袋为安。 　　(3)智慧定投 　　传统的定投就是定时、定额，比如固定在每月二十五号买入一千块钱，而智能定投是定时不定额，可以做到跌了多买，涨时少买，高位少买、低位多买。而智慧定投采取的定投策略不太相同，比较普遍的是均线偏移法、移动平均成本法、市盈率法、目标止盈法这几种，可以大大省去择时的烦恼。 　　(4)坚持就是胜利 　　投资者买基金往往会忍不住天天看盘、看股指、看收益，红了就高兴，希望明天再翻一倍，绿了就慌得不行，恨不得马上买出。但是买基金它本身是一个中长期的投资方式，如果总是用追涨杀跌的方式买，你是不可能赚到钱的。那具体的运用方面呢，你可以试一下1210法则。意思就是投12个月，收益达到10%，就止盈赎回。开始新一轮的定投，止盈不止损，如果达不到止盈点就越跌越买，摊低持仓的成本。 　　合理控制仓位，不要满仓或空仓 　　那些基金投资实现年化收益20%的人，都是对仓位掌控能力极好的人。 　　他们从来不满仓，但也不会空仓，大部分时间段基金投资仓位都控制在5层仓位以内。 　　这个仓位进可攻退可守，大盘上涨可以享受上涨带来的红利，大盘下跌也没必要惊慌，手里还有足够的现金流来应对加仓。 　　毕竟市场不缺机会，缺钱。只要有足够的备用金来应付加仓，就不怕基金涨不回来。 　　总结来看，想要提高收益率，你需要： 　　第一，选的标的一定要好。如果你是定投，一定要选高波动、高成长、高前景的“三高”基金作为标的，如果你想长期投资，一定要选长期收益稳定，回撤小，能够穿越牛熊的基金经理。如果选得标的不一样，你未来的收益差异会很大。所以，第一步你选标的是一个非常重要的过程。 　　第二，在市场下跌的过程中，尤其是市场处于低位的时候你可以加大定投的金额，更有利于摊低你的成本，让你在底部买到更便宜的筹码。 　　第三，止盈的位置也非常重要。如果你选择较好的止盈点，也能提升定投的收益率水平。 　　市场从不缺少机会，缺少的是睿智与胆识的人。正确的方向，好的方法，始终悄悄在改变着你，也给你带来新的成长。祝大家把握住反弹机会，严格执行投资策略，边学习边实践，享受投资的快乐! 　　基金投资相关文章： 　　★ 基金投资三大误区 　　★ 买基金要会选基金 　　★ 巴菲特股票估值法大全 　　★ 购买基金常见四种方式 　　★ 股票股票入门操作策略 　　★ 学习股票投资知识 　　★ 2021基金为什么会下跌 　　★ 指数基金定投入门 　　★ 行情分析 　　★ 减少基金投资盲目赎回的技巧
关键词: 基金
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