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基金新手入门指南

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  投资基金起源于英国,但在美国很受欢迎。第一次世界大战后,美国取代英国成为新的世界经济霸权。为了有效促进对外贸易和对外投资,美国开始引入投资信托基金制度。今天小编就与大家分享基金新手入门指南,仅供大家参考!   1、什么是平衡型基金?   平衡型基金以保障资本安全、当期收益分配、资本和收益的长期成长等为基本目标,在投资组合中比较注重长短期收益、风险搭配。   平衡型基金可以粗略分为两种:一种是股债平衡型基金,即基金经理会根据行情变化及时调整股债配置比例。当基金经理看好股市的时候,增加股票的仓位,而当其认为股票市场有可能出现调整时,会相应增加债券配置。   另一种平衡型基金在股债平衡的同时,比较强调到点分红,更多地考虑落袋为安,也是规避风险的方法之一。   2、指数型股票基金(下面简称为指数基金)有哪些分类?   1.规模指数型基金   特点:这类指数基金最为常见,是最典型的指数基金。它的跟踪指数基本反映了整个市场的涨跌情况,具有非常强的市场代表性,持有个股非常分散。   代表指数:沪深300、中证500、创业板指数、上证50。   2.行业型指数基金   特点:这种指数基金的跟踪指数是某个行业的指数,仅反映该行业情况。比如有证监会行业分类、申万行业分类等等,且编制指数方法也各不相同,因此即使跟踪同一个行业,基金业绩也会有区别。   代表指数:包括消费行业、医药卫生、信息技术等等。   3.主题型指数基金   特点:这类指数基金一般是根据某些热点主题或某项政策预期应运而生的,跟踪的不是确定的某个行业,而是涉及到几个行业。   代表指数:包括军工、环保、新兴产业、一带一路、国企改革、养老等。   3、什么是混合型基金?   混合型基金:同时投资于股票、债券和货币市场等工具,没有明确的投资方向的基金。(股票、债券比例均少于80%)。   对于股票基金来说,它的股票占比不能低于80%。股票占比大,在牛市后期的时候,就会很被动,只能硬撑着股市瀑布式的下跌。 而混合型基金则可以在牛市后期通过降低股票占比,从而保住牛市的胜利果实。   4、混合型基金有哪些分类?   根据股票和债券仓位的比例,还可以进一步细分为:   偏股型基金:(股票仓位50%-70%,债券20%-40%)   偏债型基金:(股票仓位20%-40%,债券50%-70%)   平衡性基金:(股票、债券比较均衡)   配置型基金:(视市场情况灵活调整)   5、各类基金的收益率大概在什么水平?   我们常见的一般是三类基金,分别是货币基金、债券基金、股票型基金   货币基金长期收益率在3%左右   纯债券基金长期收益率在6.4%左右   国内股票型基金长期收益率在12%-15%   6、不同种类的基金对投资时间要求一样吗?   货币基金、债券基金、股票型基金三种基金所适合的投资时间不同   货币基金适合短期投资(<1年)   债券基金波动居于货币基金和股票型基金之间,受市场利率影响较大,适合中长期投资(1-3年)   股票型基金虽然长期来看收益最高,但短期来看波动同样是最大的,所以只适合长期投资(>3年)   7、什么是QDII?   QDII是Qualified Domestic Institutional Investor (合格的境内机构投资者)的首字缩写。   简言之,就是我们委托合格的内地机构投资者投资境外资产,包括股票、债券、石油、房地产等。   例如:   嘉实美国成长股票——投资美国股票市场   博时大中华亚太精选股票——投资亚太股票市场   易方达恒生ETF——投资香港股票市场   8、什么是ETF?   ETF是Exchange Traded Fund的英文缩写,中译为“交易型开放式指数基金”。   1.ETF属于场内基金,需要在券商注册股票账户才能买卖,交易手续与股票完全相同,对于大部分投资者来说,我们是跟散户买卖ETF,而不是跟基金公司申购。   2.股票ETF管理的资产是一篮子股票组合,这一 篮子股票与某一特定指数,如沪深300指数,包涵的成份股票相同,每只股票的数量与该指数的成份股构成比例也一致。   3.ETF交易价格取决于它拥有的一揽子股票的价值,即“单位基金资产净值”。投资组合通常完全复制目标指数,其净值表现与盯住的特定指数高度一致。比如沪深300ETF的净值表现就与沪深300指数的涨跌高度一致。   4.因为ETF大部分是散户之间的交易,所以它的价格还会受到供需关系的影响,需求增多时,交易价格可能会高于基金净值,需求减少时,交易价格可能会低于基金净值。   9、ETF只投资于股票吗?   ETF除了可以投资股票外,还可以投资债券、黄金等资产。   ETF可以分为很多种:   第一类:内地股票指数ETF 例如:沪深300ETF   第二类:债券ETF, 例如:国债ETF   第三类:商品ETF, 例如:黄金ETF   第四类:全球指数ETF, 例如:美国的标普500   所以想要投资海外资产,不仅可以通过QDII,还可以通过ETF。   10、ETF联接是什么意思?   对于那些没有股票账户,也不想麻烦去开户,但是又想买ETF的朋友,就可以通过ETF联接购买,ETF联接是场外基金。   ETF联接基金中大部分资产买的就是ETF,与从股票账户买的ETF完全相同。   例如:易方达沪深300ETF联接,在2018年4月19日打开这只基金的持仓,可以看到它93.1%买的是沪深300ETF,4.05%是银行存款,1.57%持有的是其他股票。   因为ETF联接是场外基金,所以买入价格就是基金净值。   基金入门相关文章:   ★ 基金投资入门小知识   ★ 基金入门常识技巧   ★ 证券投资基金知识之读懂年报基金的窍门   ★ 我要大机会   ★ 基金投资从入门到精通要学会什么   ★ 股指期货入门基础知识   ★ 巴菲特股票估值法大全   ★ 股票主力出货与洗盘   ★ 2021为什么说基金适合长期持有   ★ 外汇基础知识解读
关键词: 基金
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