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基金止盈的最佳方法

2022-12-15 02:14:10 分类：理财知识 阅读(0)

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　　虽说买基金之后要长期持有，但是这个长期也不是漫无目的，买基金之后要设立一个止盈点，比如当你的基金涨幅达到你心里设定的止盈点之后就及时的卖出。下面是小编整理的基金止盈的最佳方法，仅供参考，希望能够帮助到大家。 　　基金止盈的最佳方法 　　【1】目标止盈法，就是买基金之后自己在心里设置一个止盈点，大部分是设置10%、20%或者是30%，毕竟基金涨幅也不是很大，比如你设置的止盈点是20%，那么你持有的基金涨幅达到20%时就及时的卖出。 　　【2】回撤止盈法，在一段时间内，价格/净值/收益从最高点跌到最低点的幅度，可以把回撤定为5%，如果回撤幅度达到或超过这个比例的时候，就该落袋为安了，毕竟后续下跌的概率是很大的。 　　【3】分批止盈法，就是在持有基金的过程中，分批次赎回，比如你买的某基金近期大涨，明显能够感觉到后续涨幅会下降或者是有下跌的可能性，此时可以先赎回一部分，留有一部分继续观察，就算后期继续大涨，还有一部分产生收益，若是后续大跌也不是很亏，因为已经提前拿出一部分赚到了钱。 　　【4】绝对收益止盈法，固定时间内收益达到了目标就做止盈。看短期内有没有赚到一个5%，10%。15%……赚到了就鸣金收兵。这个跟目标止盈法差不多，但是目标止盈一般设置的目标较高，叫做大目标，而绝对收益止盈法设置的是小目标。 　　【5】基金经理调仓止盈法，就是当你发现基金经理有即将调仓或者刚刚已经调仓了的行为，就赶紧止盈，因为基金经理调仓一般会引起基金净值的下跌，但是这个概率不是百分之百的，所以这个止盈法不是固定的，而是根据实际情况来判断的。 　　买基金的话一定要学会止盈，因为及时的止盈可以让投资者免于从赚钱模式进入亏钱模式，毕竟基金的风险还是很大的，大家最常用的就是目标止盈法，买了基金之后可以设置目标在30-50%，绝对收益率目标可以设置在5-10%。 　　常用的三种基金止盈方法 　　对于基民来说，回本不是根本目的，寻求更高的收益才是王道，那么在选择止盈的时机方面就非常关键。 　　1、单条“止盈线”法。 　　事先给自己划一条止盈线，如果风险爱好颇高，可以把目标定得高一点，比如30%、50%;如果追求稳健，可以设为15%、20%。在未能达到目标收益率之前坚定持有，直到触发了止盈位，则果断卖出。 　　2、多条“止盈线”法。 　　这种方法是将单条止盈线法进一步细化，每条止盈线对应不同的赎回比例，操作上略微复杂一点。例如，收益率达到10%时，赎回本金的10%，收益率达到20%时，赎回本金的20%，以此类推(如下图所示)。 　　3、估值止盈法。 　　对于价值投资者来说，更倾向于进行长线操作，具体方法为，总结A股整体的市盈率变化，在低估时坚持买入和持有，高估时逐步退出、落袋为安。那么，A股目前的估值处于什么水准?找到了这个问题的答案，也就大概能摸清现在是该持有，还是该退出。 　　持仓?赎回?可以拿估值做参考 　　我们不妨拿上证综指和沪深300指数作为样本，来研究A股当前的估值水平。截至2019年3月28日，上证综指市盈率为13.20，沪深300指数市盈率为12.25，随着2019年的行情大涨，两只指数的市盈率已向上修正，不过均未脱离十年以来的估值低位。 　　基金定投止盈的三种方法 　　01 预期收益法 　　预期收益法是，定投时收益达到预期目标，就立刻止盈。比如我们希望从定投中获得年化15%的收益，那么收益一到15%时立刻卖出止盈。 　　但是，预期收益定多少合适呢?比如有些朋友心气很高，年化不到30%坚决不止盈，那按照预期止盈法，可能好几年都不能止盈。 　　在定预期收益的时候，推荐巴菲特的老师格雷厄姆的一个标准： 　　高风险收益率》2倍无风险收益率 　　格雷厄姆的意思是，咱定投基金属于中高风险投资，是把脑袋别在裤腰带上过日子、干着刀口舔血的活，要是收益率还不如无风险收益率(比如余额宝)的2倍，那咱也别操这闲心了。 　　但是，每个人的无风险利率这事，不一定相同。 　　举个例子，你的小区有个车位30万出售，租金每年5万，收益无风险达到16%;或者你朋友投了30万开个奶茶店，每年能稳定赚10万，找你合伙开分店。如果你有这些优质的投资渠道，那么定投基金即使每年赚20%，对你而言都不值得。 　　但对于大多数缺乏理财经验和投资渠道的普通人而言，能买到的无风险理财产品，是收益3%的十年期国债，或者是收益4%的货币基金。 　　(十年期国债利率) 　　那么，对普通人而言，定投基金有6%-8%的收益，就算是可接受的范围了。对我而言，我能找到的无风险利率是8%左右，因此我的预期收益率是15%，这也是合理的。 　　从历史数据来看，定投沪深300和中证500，，收益很容易达到10%，大家可以根据自己能找到的无风险收益率，把基金定投的预期收益定在10%-15%之间。 　　02 盈利收益率法 　　我们在用预期收益率法的时候会担心，如果定了15%的目标，但万一买在了高位，基金死活涨不到15%可咋办?总不能烂在手里吧。 　　盈利收益率是一个很重要的指标，能帮助大家判断目前的基金估值是偏高还是偏低，从而做出买入或卖出的决策。 　　因为刚给大家解释了“无风险利率”这个概念，再给大家介绍“盈利收益率”这个更为复杂的概念，怕干货太多消化不良。因此这个指标我会放在进阶的文章里着重讲。 　　但可以先把结论告诉大家，我推荐的两个指数，目前中证500属于低估值区间，完全可以定投;沪深300属于中等偏低的估值，勉强能够定投。因此大家不用担心买在高位，也不用顾虑是否到了卖出的阶段。
关键词: 基金
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