2022-12-15 21:16:54
分类:理财知识
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面对市场震荡,很多投资者买基金都纠结究竟该长期持有,还是适时止盈赎回呢?其实这两点并不矛盾。小编在此整理了赎回止盈和长期持有如何把握,供大家参阅,希望大家在阅读过程中有所收获!
首先,需要明确的是:就基金而言,坚持长期持有的理念是没有错的。其中的原因,可以总结为以下几点:
市场震荡,频繁操作不仅赚不到钱,可能还会亏钱。
A 股市场整体呈现宽幅震荡走势,甚至不少投资者会用 “过山车” 来形容 A 股。不说远的,我们就以近几个月为例,7 月以来 A
股持续震荡,各大主流指数集体收跌,偏股混合型基金指数整体涨幅仅为 0.37%。
但是国庆节后市场则大涨两天,其中创业板指涨幅达到了 7.87%,北向资金净流入也超 247 亿。
因此节前短期卖出的投资者完美错过涨幅,这也揭露了一个尴尬的现实——
买基金,太勤劳可能 “致负”,这个负是负收益的负。
长期持有,赚钱概率更高。
这里我们以代表各类型基金表现的基金指数为例,具体看看2005年以来持有基金时间和盈利概率之间的关系。
相关数据已经放在下方文字版了,感兴趣的南粉可以点击查看:
通过对历史数据的回溯,我们不难发现基金持有周期和正收益比例之间呈现正相关关系,也就是说,持有的时间越长获得正收益的概率越高。
比如任意时间持有普通股票型基金、偏股混合型基金等主动权益类基金三年,正收益比例接近80%;
如果持有时间延长至五年,更是达到 90% 左右的比例。
所以说,长期持有有助于提高基金赚钱的可能性。但是南南这里也要提醒大家的是,长期持有也并不是说要一直拿着,更不是所有基金都适合长期持有。
毕竟市场是波动的,尤其相较于美股,A
股整体呈现出一定的牛短熊长特征。所以在长期持有的基础上,如果能适时止盈,更有利于锁定收益,提升整体投资体验。
具体情况具体分析
1.对于长期业绩表现优秀的主动管理型基金,比较适合长期持有。
就主动管理型基金来说,优秀的基金经理会根据市场行情进行调仓操作,即使市场经历下跌,长期持有仍然可以创下净值新高。
南南之前也统计过,今年7月初上证指数站到3400点时,虽然距离2015年5178点历史高位还有1700多点的距离,但是据数据显示,截至7月9日,有495只主动股票型、混合型基金等主动权益类基金累计单位净值超越了2015年6月12日的市场高点时的累计净值,占纳入统计的主动权益基金的比例高达59.56%。
值得一提的是,这些实现正增长的基金中有470只累计单位净值也创出了新高,占比也达 57.4%。
数据选取样本是成立时间在2015年3月9日之前的主动股票型基金和混合型基金,不区分 A/C 类,计算时间截止到2020年7月9日
2.相关主题类基金可以适时止盈。
主题基金主要就是将资产集中投资于某一行业或主题的基金,比如我们熟悉的军工主题等等,这类基金投资属性较为单一,一旦行业风格轮动或者政策发生变化,一般回撤风险也较大。
因此如果投资相关主题基金并且有一定投资收益,那就可以考虑赎回止盈了。
3.根据个人资金使用情况分批赎回
投资要综合考虑风险偏好、预期收益率和资金需求等情况,如果您的风险承受能力不高,收益也达到了预期目标,那就可以考虑止盈了。
当然,人性是贪婪的,很多投资者也会害怕止盈后卖早了,那就不妨选择分批卖出,先将一部分收益落袋为安。
近两年来许多投资者购买的基金收益普遍不太理想,是什么原因造成绝大部分基金的大幅亏损对于投资者的这些疑问,上海证券基金评价中心分析师李颖指出,首先基金产品本质是一揽子证券投资组合,基金的收益表现与投资标的基础市场的表现密不可分。在股票市场连续下跌的市场环境下,以投资股票为主的股票型基金、混合型基金等也难以取得正收益。在股市上涨的行情下,偏股型基金往往大部分能取得正收益。所以,基金也不可能创造神话,在近几年市场连续下跌的行情下创造很高的正收益。
从长期的绩效来看,大部分情况下,基金的整体表现要好于个人投资者,尤其在牛市和震荡市场的比较优势更为突出。如2006年和2007年均有超过八成的股票型基金取得了100%以上的回报,而个人投资者这一比例均达不到2012年近50%的股票型基金取得了5%至30%的回报,而调查显示有超过50%的个人投资者亏损幅度在5%至50%。因此,基金仍不失为个人投资者参与资本市场的一个较好的投资工具。
无论是中国股市建设、经济发展还是资产管理行业的各种问题,都不是短期能够消除的,都需要市场整体的理性来推动。但是作为投资者本身,一定要衡量清楚自身的风险承受能力,不能盲目的听信销售人员的宣传。如果自身风险承受能力较弱或是短期要使用的资金,不能投入太多在单一的股票类基金中,以免受到股市波动风险的冲击较大。因此,对于个人投资者而言,更有实际意义的,应该是抱有长期投资的心态,根据自身的风险承受能力和续期选择相应适合的基金产品,避免过度追逐短期收益突出的热点基金、多关注长期业绩相对较为稳健的基金,通过定投、组合配置来分散风险、获取长期稳健的回报。
总的来说,长期持有和适时赎回止盈看似是矛盾体,但却可以相互辅助,以长期持有的心态进行投资,在适当的情况下落袋为安。
好了,今天的分享到这里就结束了,关于长期持有,还是赎回止盈,你现在有答案了吗?
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