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赎回止盈和长期持有如何把握

2022-12-15 21:16:54 分类：理财知识 阅读(0)

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　　面对市场震荡，很多投资者买基金都纠结究竟该长期持有，还是适时止盈赎回呢？其实这两点并不矛盾。小编在此整理了赎回止盈和长期持有如何把握，供大家参阅，希望大家在阅读过程中有所收获! 　　首先，需要明确的是：就基金而言，坚持长期持有的理念是没有错的。其中的原因，可以总结为以下几点： 　　市场震荡，频繁操作不仅赚不到钱，可能还会亏钱。 　　A 股市场整体呈现宽幅震荡走势，甚至不少投资者会用 “过山车” 来形容 A 股。不说远的，我们就以近几个月为例，7 月以来 A 股持续震荡，各大主流指数集体收跌，偏股混合型基金指数整体涨幅仅为 0.37%。 　　但是国庆节后市场则大涨两天，其中创业板指涨幅达到了 7.87%，北向资金净流入也超 247 亿。 　　因此节前短期卖出的投资者完美错过涨幅，这也揭露了一个尴尬的现实—— 　　买基金，太勤劳可能 “致负”，这个负是负收益的负。 　　长期持有，赚钱概率更高。 　　这里我们以代表各类型基金表现的基金指数为例，具体看看2005年以来持有基金时间和盈利概率之间的关系。 　　相关数据已经放在下方文字版了，感兴趣的南粉可以点击查看： 　　通过对历史数据的回溯，我们不难发现基金持有周期和正收益比例之间呈现正相关关系，也就是说，持有的时间越长获得正收益的概率越高。 　　比如任意时间持有普通股票型基金、偏股混合型基金等主动权益类基金三年，正收益比例接近80%; 　　如果持有时间延长至五年，更是达到 90% 左右的比例。 　　所以说，长期持有有助于提高基金赚钱的可能性。但是南南这里也要提醒大家的是，长期持有也并不是说要一直拿着，更不是所有基金都适合长期持有。 　　毕竟市场是波动的，尤其相较于美股，A 股整体呈现出一定的牛短熊长特征。所以在长期持有的基础上，如果能适时止盈，更有利于锁定收益，提升整体投资体验。 　　具体情况具体分析 　　1.对于长期业绩表现优秀的主动管理型基金，比较适合长期持有。 　　就主动管理型基金来说，优秀的基金经理会根据市场行情进行调仓操作，即使市场经历下跌，长期持有仍然可以创下净值新高。 　　南南之前也统计过，今年7月初上证指数站到3400点时，虽然距离2015年5178点历史高位还有1700多点的距离，但是据数据显示，截至7月9日，有495只主动股票型、混合型基金等主动权益类基金累计单位净值超越了2015年6月12日的市场高点时的累计净值，占纳入统计的主动权益基金的比例高达59.56%。 　　值得一提的是，这些实现正增长的基金中有470只累计单位净值也创出了新高，占比也达 57.4%。 　　数据选取样本是成立时间在2015年3月9日之前的主动股票型基金和混合型基金，不区分 A/C 类，计算时间截止到2020年7月9日 　　2.相关主题类基金可以适时止盈。 　　主题基金主要就是将资产集中投资于某一行业或主题的基金，比如我们熟悉的军工主题等等，这类基金投资属性较为单一，一旦行业风格轮动或者政策发生变化，一般回撤风险也较大。 　　因此如果投资相关主题基金并且有一定投资收益，那就可以考虑赎回止盈了。 　　3.根据个人资金使用情况分批赎回 　　投资要综合考虑风险偏好、预期收益率和资金需求等情况，如果您的风险承受能力不高，收益也达到了预期目标，那就可以考虑止盈了。 　　当然，人性是贪婪的，很多投资者也会害怕止盈后卖早了，那就不妨选择分批卖出，先将一部分收益落袋为安。 　　近两年来许多投资者购买的基金收益普遍不太理想，是什么原因造成绝大部分基金的大幅亏损对于投资者的这些疑问，上海证券基金评价中心分析师李颖指出，首先基金产品本质是一揽子证券投资组合，基金的收益表现与投资标的基础市场的表现密不可分。在股票市场连续下跌的市场环境下，以投资股票为主的股票型基金、混合型基金等也难以取得正收益。在股市上涨的行情下，偏股型基金往往大部分能取得正收益。所以，基金也不可能创造神话，在近几年市场连续下跌的行情下创造很高的正收益。 　　从长期的绩效来看，大部分情况下，基金的整体表现要好于个人投资者，尤其在牛市和震荡市场的比较优势更为突出。如2006年和2007年均有超过八成的股票型基金取得了100%以上的回报，而个人投资者这一比例均达不到2012年近50%的股票型基金取得了5%至30%的回报，而调查显示有超过50%的个人投资者亏损幅度在5%至50%。因此，基金仍不失为个人投资者参与资本市场的一个较好的投资工具。 　　无论是中国股市建设、经济发展还是资产管理行业的各种问题，都不是短期能够消除的，都需要市场整体的理性来推动。但是作为投资者本身，一定要衡量清楚自身的风险承受能力，不能盲目的听信销售人员的宣传。如果自身风险承受能力较弱或是短期要使用的资金，不能投入太多在单一的股票类基金中，以免受到股市波动风险的冲击较大。因此，对于个人投资者而言，更有实际意义的，应该是抱有长期投资的心态，根据自身的风险承受能力和续期选择相应适合的基金产品，避免过度追逐短期收益突出的热点基金、多关注长期业绩相对较为稳健的基金，通过定投、组合配置来分散风险、获取长期稳健的回报。 　　总的来说，长期持有和适时赎回止盈看似是矛盾体，但却可以相互辅助，以长期持有的心态进行投资，在适当的情况下落袋为安。 　　好了，今天的分享到这里就结束了，关于长期持有，还是赎回止盈，你现在有答案了吗? 　　基金相关文章： 　　★ 买基金要会选基金 　　★ 购买基金常见四种方式 　　★ 基金投资三大误区 　　★ 短期理财基金存在哪些特点 　　★ 基金估值存在哪些原则 　　★ 2021基金为什么会下跌 　　★ 行情分析 　　★ 外汇基础知识解读 　　★ 股票投资名人心得
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