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基金定投止盈的五大方法

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  基金定投无需择时,在任何时间点开始定投都是可以的,最重要的坚持定投和掌握基金定投止盈的方法。那我们知道有哪些吗?下面是小编整理的基金定投止盈的五大方法_估值止盈法具有局限性,仅供参考,希望能够帮助到大家。   基金定投止盈的五大方法   第一个方法:目标止盈法   目标止盈法是根据投资者自己设定的盈利预期设置止盈点,如20%、30%、40%等,达到止盈目标卖出即可。   这种方式是最简单的止盈方式,有一些平台有自动止盈的服务,可以在制定定投计划的时候设置止盈点位,不需要投资者盯盘,达到了目标点位之后自动止盈。简单方便。   但是这样的方法也有一定的缺点,就是过于机械式。   市场景气的时候,能较快达到定投止盈目标,赚取不到后面市场上涨的。如果市场表现较差,可能需要较长的时间才能达到目标。   止盈目标的设置也是比较关键的。   第二个方法:动态止盈法   这个方法是根据基金涨势动态调整止盈点。   比如最近行情很不错,基金涨势喜人,投资者可先设置一个止盈点,达到后再适当提高止盈点,以此类推。如果收益率下降到一定值,立即止盈卖出。   这种方式相对比较灵活。但是对投资者对于市场的判断也有一定的要求,同时需要经常关注市场,也不太适合小白投资者。   第三个方法:最大回撤法   最大回撤法本质上来讲属于动态止盈法,也需要灵活调整。   具体的操作方式为:达到目标止盈点后,设定最大回撤值,达到止盈目标后不会马上止盈,而是继续持有。当市场出现回调,跌破当初设定的最大回撤值时,再止盈赎回。这种方法单边上涨的牛市行情,通过这种办法,能获得比预期更高的收益。   第四个方法:估值止盈法   这种方法最重要的地方在于参考基金的估值,比较适合指数基金,收益效果也比较明显。   参考基金的历史估值,在估值低时多买,估值高时少买。   使用这种方法止盈的时候需要注意的是:高估值不等于不会上涨,所以,我们可以考虑梯度止盈,分批卖出。   第五个方法:大周期止盈法   这种方法对投资者的专业度要求是最高的,需要了解并掌握股市周期,进行长时间的定投,即使中间遇到波动也要坚持下去,等到牛市到来见顶前止盈。   普通投资者慎重选择。   估值止盈法具有局限性   局限一   估值止盈法并不适用于所有指数,确切来说,只有当指数的估值指标(PE,PB等)具有十分明显的周期性规律,并且牛市估值可预测的情况下,估值止盈才能发挥最大的效果。   局限二   市盈率PE受价格P和每股盈余EPS影响,所以当EPS涨幅高于P时,便会出现估值整体下降的情况,上例中的沪深300在2015年牛市高点的PE也只有19左右,这是因为指数成份公司的盈利增速要高于市场的整体判断。因此,估值止盈点的确定难度更高,需要将公司未来的经营状况、行业成长空间等因素考虑进来。   中证100,中证800以及创业板指数为例,牛市估值都不像中证500那样比较容易预测,所以都不太适合估值止盈法。   基金定投止盈策略   投资是没有标准答案的,每个人有不同的投资目标,也有不同的风险偏好,你怎么赎回完全取决于你自己,取决于你对后市的判断以及你对资金的刚性需求。如果你都已经计划好了,对资金有刚性需求,比如去读书充电、旅行,或者其他需求,那么,全部赎回就是最好的策略,简单粗暴而且有效果。毕竟,我们当初定投的初衷,就是为了这个目标收益。   不过,这种赎回方式倒是有个缺点,就是你赎回之后,市场可能会继续上涨一段时间,你也就很难分享到更多的收益。   另外一种赎回方式,就是分批赎回,包括先赎回收益(本金)以及分批次赎回。   即使你全部赎回,你的基金定投计划也不会终止,只要银行卡余额他会按时扣款,只要不超过三个月;如果超过三个月不扣款,定投计划会自动终止的。
关键词: 基金
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