基金定投止盈的五大方法_理财百科_理财知识

2022-12-16 10:13:58 分类：理财知识阅读(0)

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　　基金定投无需择时，在任何时间点开始定投都是可以的，最重要的坚持定投和掌握基金定投止盈的方法。那我们知道有哪些吗?下面是小编整理的基金定投止盈的五大方法_估值止盈法具有局限性，仅供参考，希望能够帮助到大家。　　基金定投止盈的五大方法　　第一个方法：目标止盈法　　目标止盈法是根据投资者自己设定的盈利预期设置止盈点，如20%、30%、40%等，达到止盈目标卖出即可。　　这种方式是最简单的止盈方式，有一些平台有自动止盈的服务，可以在制定定投计划的时候设置止盈点位，不需要投资者盯盘，达到了目标点位之后自动止盈。简单方便。　　但是这样的方法也有一定的缺点，就是过于机械式。　　市场景气的时候，能较快达到定投止盈目标，赚取不到后面市场上涨的。如果市场表现较差，可能需要较长的时间才能达到目标。　　止盈目标的设置也是比较关键的。　　第二个方法：动态止盈法　　这个方法是根据基金涨势动态调整止盈点。　　比如最近行情很不错，基金涨势喜人，投资者可先设置一个止盈点，达到后再适当提高止盈点，以此类推。如果收益率下降到一定值，立即止盈卖出。　　这种方式相对比较灵活。但是对投资者对于市场的判断也有一定的要求，同时需要经常关注市场，也不太适合小白投资者。　　第三个方法：最大回撤法　　最大回撤法本质上来讲属于动态止盈法，也需要灵活调整。　　具体的操作方式为：达到目标止盈点后，设定最大回撤值，达到止盈目标后不会马上止盈，而是继续持有。当市场出现回调，跌破当初设定的最大回撤值时，再止盈赎回。这种方法单边上涨的牛市行情，通过这种办法，能获得比预期更高的收益。　　第四个方法：估值止盈法　　这种方法最重要的地方在于参考基金的估值，比较适合指数基金，收益效果也比较明显。　　参考基金的历史估值，在估值低时多买，估值高时少买。　　使用这种方法止盈的时候需要注意的是：高估值不等于不会上涨，所以，我们可以考虑梯度止盈，分批卖出。　　第五个方法：大周期止盈法　　这种方法对投资者的专业度要求是最高的，需要了解并掌握股市周期，进行长时间的定投，即使中间遇到波动也要坚持下去，等到牛市到来见顶前止盈。　　普通投资者慎重选择。　　估值止盈法具有局限性　　局限一　　估值止盈法并不适用于所有指数，确切来说，只有当指数的估值指标(PE，PB等)具有十分明显的周期性规律，并且牛市估值可预测的情况下，估值止盈才能发挥最大的效果。　　局限二　　市盈率PE受价格P和每股盈余EPS影响，所以当EPS涨幅高于P时，便会出现估值整体下降的情况，上例中的沪深300在2015年牛市高点的PE也只有19左右，这是因为指数成份公司的盈利增速要高于市场的整体判断。因此，估值止盈点的确定难度更高，需要将公司未来的经营状况、行业成长空间等因素考虑进来。　　中证100，中证800以及创业板指数为例，牛市估值都不像中证500那样比较容易预测，所以都不太适合估值止盈法。　　基金定投止盈策略　　投资是没有标准答案的，每个人有不同的投资目标，也有不同的风险偏好，你怎么赎回完全取决于你自己，取决于你对后市的判断以及你对资金的刚性需求。如果你都已经计划好了，对资金有刚性需求，比如去读书充电、旅行，或者其他需求，那么，全部赎回就是最好的策略，简单粗暴而且有效果。毕竟，我们当初定投的初衷，就是为了这个目标收益。　　不过，这种赎回方式倒是有个缺点，就是你赎回之后，市场可能会继续上涨一段时间，你也就很难分享到更多的收益。　　另外一种赎回方式，就是分批赎回，包括先赎回收益(本金)以及分批次赎回。　　即使你全部赎回，你的基金定投计划也不会终止，只要银行卡余额他会按时扣款，只要不超过三个月;如果超过三个月不扣款，定投计划会自动终止的。

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