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指数创新高之后基金该怎么办

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  近期,沪指一路上涨,突破了18年2月以来新高,但是新高转瞬即逝,随即迎来震荡行情。不少投资者会纠结新高之后行情到头了吗?基金要不要止盈?小编在此整理了指数创新高之后基金该怎么办,供大家参阅,希望大家在阅读过程中有所收获!   明确止盈的目的   提到止盈,想必大家都不陌生,但究竟为何要止盈,是否人人都清楚呢?   我们说止盈的目的无非在于三点:一是锁定盈利,二是防止利润回吐,三是通过再投入获取复利。   三者之间是递进关系,并不是因果关系。止盈锁定盈利是一定的,但若止盈后该基继续上涨则防止利润回吐就难以成立,同样的,若止盈后该基转为下跌则再投入非但不能扩大盈利反而会加速亏损,此时的复利则是在帮倒忙了。   判断要不要止盈   卖出,并不是简单的为了卖而卖。它其实是投资体系的一个环节,并且是和买入绑在一起的。当时你买入是什么逻辑,后面就会有相应卖出逻辑。如果你是以估值体系作为逻辑,低估时买入,那么高估时就应该卖出。如果你是以长期持有作为投资体系,那就应该忽略市场短期的波动长期持有。如果你是以大类资产配置作为投资体系,那么股债就应该配置在合理的比例范围之内,进行相应的调整。这就需要结合盈利点来判断。   第一,与开始投资时的股市高低因素有关。在股市相对低点投资的,盈利点可以设置高一些,比如15%—20%。反之,盈利点设置低一些,比如10%。PS:内地股市向来惯例是牛短熊长。A股上市公司平均年净资产收益率中位数是8.65%,建议止盈设置成10%。   第二,与投资金额高低有关。金额越高,盈利点设置越低,金额越低,盈利点设置越高。Ps:定投总金额不大的话,不建议止盈,存钱。   第三,与基金类型有关。波动越大,止盈点越高,波动越小,止盈点越小。比如某些主题基金,由于波动相对幅度比较大,可以设置止盈点高一些,比如15%-20%。而对于指数基金,跟踪指数,波动相对小一些,可以设置止盈点低一些,比如10%。   卖不卖其实关键是看你选的基金是否过硬。你找的人过得硬,基金具备不断创新高的能力,又能长期持有,就没有卖的必要。   如果想“止盈”并不是不想投资了,而是自己预判市场可能会有调整,想卖出后低位接回,做高抛低吸。那么这就是看你有没有这个能力。做这种高抛低吸还是有一定难度的,这要两次准确预测市场,错一次都不行。所以这个很简单,有能力就可以做,没这个能力就别想这事。   对预测市场这种事我们兴趣不大,也不建议经常进行这种操作。   选择止盈的方法   1、目标止盈法:适合全市场基金   通常设置一个固定止盈点,在达到目标收益时就卖出。根据市场不同,给出如下两只方案。   牛市止盈方案:三二一法则,即目标收益率达30%、20%、10%后止盈。   简单来说,当定投收益率达到30%,做第一次止盈,全部赎回(清空),赎回后重新做第二轮定投;收益率到了20%,做第二次止盈,全部赎回,赎回后做第三轮定投;收益率到了10%,再进行第三次止盈赎回。   熊市止盈方案:漫漫熊途中在收益率达到10%止盈。   在股市行情不是很好的时候,止盈点可以设置低一些,比如当前震荡市场行情,把止盈点设置为10%,到10%就止盈,然后把赎回资金分成12份,继续定投。   对于基金定投初学者,可以设置一个固定止盈目标,比如10%,目标低一些,比较容易达到,利于坚持定投。达到盈利目标就全部赎回,原有的基金如果业绩比较好,可以继续定投,否则选择更好的基金重新定投。   2、回撤止盈:适合一线蓝筹基金   这种方法比较适合在牛市行情下进行,可以一定程度上预判牛市的尾声,从而及时止盈撤出。   所谓的回撤率,指的就是一段时间内,价格/净值/收益从最高点跌到最低点的幅度。   你可以把回撤定为5%,如果回撤幅度达到或超过这个比例的时候,就该落袋为安了。   回撤止盈策略的好处是可以博取更高的收益空间。   比如你原先给自己定的目标是20%,对后市还有盼头,尚不止盈,而后基金一直高涨到30%,结果连续3日大跌,回撤触发了5%的底线,那止盈收益为25%,比原先的20%高5个百分点,就有更多的赚头了。   最大的危险也不过是20%跌到15%的收益,这个心理关在一开始你得有准备。   回撤止盈策略合适优质的基金,比如50AH、龙头等蓝筹指数或大盘基金,因为这类指数波动比较低,不会轻易触发回撤底线。   而如果换作中小盘指数的话,因波动大很容易就触发止盈了,反而不合适。   3、分批估值法止盈:适合指数基金   估值投资法是大部分初学者最先接触的投资方法,估值越低,说明股价低于实际价值,买入投资价值越高,反之可以作为卖出原则。它的优点是买卖点明确,较低估值的时候买入,正常估值的时候持有,较高估值的时候卖出,缺点则是对产品有一定的要求,比较适合宽基指数,或者比较优秀的指数产品,例如消费、医药和科技指数,但是对于一些长期都处于低估值的产品,像是基建指数,很容易吃不到全部利润,所以估值止盈法是比较适合有一定理财基础的投资者,还要有一定的耐心,而且止盈的时候要分批进行止盈,避免全部止盈在半山腰。   我们投资指数基金的原则是:低估定投,估值正常停止定投,继续持有估值偏高分批收割,利润高估分批清仓。   估值止盈法的优势是:规则清晰,操作有原理参照,可争取比较高的收益。   缺点就是你要明白估值的原理,用什么去考量指数的估值。比如周期指数不合适用PE或PE的百分位做估值,不然就会出错了,还有百分位的数据选择也是要考究的。   4、恒定市值法止盈:适合成熟市场的基金   对于高风险投资,建议本金比例不宜高,可以是十分之一,或五分之一,比如投资美股指数、QDII指数等,其中一部分风险来自于对外围市场的不了解,还有时间差的问题。   所以在投资的时候,会建议把市值控制为恒定的比例。   假设定投金额达到十分之一(本金5万)的时候,市值超过5万,达到6万,那就收割1万,把市值控制为5万,相当于收割利润。   恒定市值止盈策略的优势是,每一轮的利润收割相当于逐渐回本,等收割回本金后的就是纯收入。   缺点就是比较被动,没法争取更高的收益,而账户始终保留本金,风险高只合适成熟的慢牛市场。   总而言之,在买基金之前,我们注重基金长期业绩表现,多个维度选出优秀基金,然后坚定投资信念。   买之后,我们要有长期投资意识,通过基金定投的方式,耐心投资,等到市场处于狂热时,不贪婪,分步止盈。   基金相关文章:   ★ 基金小白入门指导   ★ 2021年买基金会不会血本无归   ★ 基金入门常识技巧   ★ 基金投资技巧方式知识   ★ 基金投资入门小知识   ★ 指数基金定投入门   ★ 证券投资基金常识   ★ 证券投资基金知识之读懂年报基金的窍门   ★ 2021基金为什么会下跌
关键词: 基金
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