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看似严肃的季报中有哪些“宝藏”

2022-12-19 08:18:54 分类：理财知识 阅读(0)

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　　趁着基金季报即将发布的这段时间，为大家总结了一些值得重点关注的地方，如果你想深入地了解一下你持仓基金的相关信息，那么季报上写的这些信息千万不能错过哦！今天小编就与大家分享看似严肃的季报中有哪些“宝藏”，仅供大家参考! 　　看看买的是个啥基金 　　指路季报：基金产品概况 　　有的时候基金买的太久，经常会忘了自己买的是什么基金，鉴于我们最终的目标是“基金鉴诊”，即看看这个基金表现咋样，因此，我们适当温习一下我们手里买的究竟是什么基金，也是很有必要的! 　　关注项目：投资策略、业绩比较基准、风险收益特征 　　1、买的是股票债券，股票30%-65%，剩下的是债券; 　　2、产品风格就是稳健!稳健!再稳健!股票要买大盘绩优股、龙头股，债券要稳健投资; 　　所以，综合来看，这只基金就是一只以稳健风格为主、一半投资股票(大蓝筹和龙头)。另一半投资债券的混合型基金。 　　业绩表现一图看 　　买了基金的人都会有一个千古疑问：我的基金业绩到底表现咋样? 　　在这里，季报就给了我们一个全面、公正、客观的评价。 　　以某基金二季度的季报为例，可以看见他从成立以来到现在相对于业绩比较基准的表现： 　　我们通常习惯把基金业绩的表现跟各种指标比，但其实最客观、最公正能够评价一个基金表现的，就是跟他的业绩比较基准来比，因为他买的就是这些资产，而作为业绩比较基准的指数，则是跟他买的这些资产最接近的。 　　总的来说，业绩比较基准是一只基金表现是否良好的及格线，能比业绩比较基准高多少，则是这只基金的优秀程度啦，超越业绩比较基准收益越多，表明这只基金的基金经理主动管理能力就越强! 　　持仓情况一览 　　基金经理的持仓还有重仓股通常是最神秘的，但即使是这样，也逃不过季报的“披露”，在季报中，你可以看到这些信息： 　　A:仓位情况，买了多少股，买了多少债和其他资产 　　B:行业配置，主要重仓了哪些行业? 　　C:重仓个股!原来TA都精挑细选了这些个股! 　　以某基金的2020年二季度公开报告为例，在季报中，我们可以很清楚地看到这只基金的前十大重仓股，一般来讲，基金的前十大重仓股不会出现较为频繁的变动，而是会根据基金经理当下的市场观点，不断进行调整。 　　可以说，基金经理投资的行业偏好、优质个股，都是基金超额收益的来源，也是基金经理主动管理能力的体现。不得不说还是相当具有参考意义的! 　　看看基金经理怎么说 　　这个部分其实属于基金经理自由发挥的了，主要会站在自己的角度回顾一下基金的运作表现，有的也会说一些市场看法，这个报告期内做的怎么样?未来有什么看法?投资者们都能够在这里找到答案。 　　比如这段，就是某医药基金在季报中描述的总结及未来回顾。 　　这部分相当于是基金经理针对自己当季的业绩，对于投资者的一个书面的交代。 　　业绩好、业绩不好都会在这里解释原因，看了基金经理的书面表述，相信许多投资者也会更加了解基金经理的想法和运作策略。 　　近两年来许多投资者购买的基金收益普遍不太理想，是什么原因造成绝大部分基金的大幅亏损对于投资者的这些疑问，上海证券基金评价中心分析师李颖指出，首先基金产品本质是一揽子证券投资组合，基金的收益表现与投资标的基础市场的表现密不可分。在股票市场连续下跌的市场环境下，以投资股票为主的股票型基金、混合型基金等也难以取得正收益。在股市上涨的行情下，偏股型基金往往大部分能取得正收益。所以，基金也不可能创造神话，在近几年市场连续下跌的行情下创造很高的正收益。 　　从长期的绩效来看，大部分情况下，基金的整体表现要好于个人投资者，尤其在牛市和震荡市场的比较优势更为突出。如2006年和2007年均有超过八成的股票型基金取得了100%以上的回报，而个人投资者这一比例均达不到2012年近50%的股票型基金取得了5%至30%的回报，而调查显示有超过50%的个人投资者亏损幅度在5%至50%。因此，基金仍不失为个人投资者参与资本市场的一个较好的投资工具。 　　无论是中国股市建设、经济发展还是资产管理行业的各种问题，都不是短期能够消除的，都需要市场整体的理性来推动。但是作为投资者本身，一定要衡量清楚自身的风险承受能力，不能盲目的听信销售人员的宣传。如果自身风险承受能力较弱或是短期要使用的资金，不能投入太多在单一的股票类基金中，以免受到股市波动风险的冲击较大。因此，对于个人投资者而言，更有实际意义的，应该是抱有长期投资的心态，根据自身的风险承受能力和续期选择相应适合的基金产品，避免过度追逐短期收益突出的热点基金、多关注长期业绩相对较为稳健的基金，通过定投、组合配置来分散风险、获取长期稳健的回报。 　　今天的分享就到这里，虽然说季报本质上来讲还是一份报告，但是作为普通投资者，我们还是可以从中挖掘出很多有用的信息。 　　希望看了这篇文章，大家都能懂得怎么从季报中挖掘宝藏，得到自己想要的基金关键信息，成为选基小达人! 　　季报相关文章： 　　★ 股票入门基础教程 　　★ 证券投资基金常识 　　★ 股票入门之如何把握强势股 　　★ 股票入门基础教程 　　★ 证券投资基金常识
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