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买基金如何控制仓位

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  基金仓位的意思是基金投入股市的资金占基金所能运用的资产的比例。这两个指标的不同理解,将构造出不同的仓位数值。小编在此整理了买基金如何控制仓位,供大家参阅,希望大家在阅读过程中有所收获!   什么是好仓位?   仓位是指投资人实有投资和实际投资基金的比例。   在确定了自己的投资额度和选择好基金之后,下一步就是要购买基金,第一次购买基金的方式和金额就叫建设仓位(简称建仓)。   举个栗子:你有1万用于投资,现在用了5千元买基金,你的仓位是50%。   有了仓位我们就可以享受基金带给我们的收益,当然仓位越重,风险和收益也同样增大。   如果你把1万元全买了基金,这就是“满仓”。如果你全部赎回基金,就是“空仓”。   这里要详细解释一下仓位,关于仓位每个人都有点自己的小理解偏差,但总体是一致的。   第一次买入叫建仓,也叫底仓,浮盈时买入叫加仓,浮亏时买入叫补仓,卖掉已有的一支,同等金额买入另一支新基叫平仓,不买不卖叫持仓,总金额不变,更换基金之间的比例叫调仓,如果资金不再平均分配,有一支基金买入超过其他基金,叫重仓。   那什么是好仓位呢?一个模糊的标准是:不管上涨或者下跌都很舒服的仓位就是好仓位。   很多朋友会说了,我最近感觉很不好。有没有更具体的标准?关于建仓仓位有一个简单的标准:   上证指数3000点,建仓50%,每低100点加10%仓位。   比如2500点时,可以100%仓位。反过来每高100点减10%仓位。   目前在3200点~3300点,算下来可以建20%~30%仓位。   3500点以上的话,我的风格就是先观望暂不建仓了。   投资是一件很个性化的事情,这个仓位标准是根据我自己的风险承受能力制定的,各位请根据自己实际情况来判断。   如果当时看了不理解的,我想9月以来的连续下跌,应该让大家对仓位有了更深刻的体会。   建仓方式   建仓方式简单说就两种,一次性买入和分批买入。   1、一次性买入   买入时机:震荡市、熊市见底或牛市处于主升阶段;   劣势:趋势判断错误导致熊市继续下跌,或牛市进入回踩、调整、区间震荡阶段,纠偏成本较大;   短期最大的浮亏比例:20%或更大;   优势:趋势判断正确,成本比分阶段买入小很多。   2、分批买入   买入时机:震荡市、熊市见底或牛市处于区间震荡;   劣势:趋势判断错误,成本比一次性买入更高;   短期最大的浮亏比例:如果是翻倍买入,或超倍买入,即便下跌趋势也能在满仓前将浮亏任意控制;   优势:一次性投入较少,资金流动性高,如果趋势判断错误纠偏成本较低,分批次数较多时可以很好的控制浮亏,容易短期解套。   该如何控制好仓位?   1、大盘点位定仓位   一般而言,大盘如果处于市场低位,上涨空间巨大,可以重仓持有。如果涨幅过大、处于相对高位震荡阶段,可以保持半仓仓位。如果大盘开始调整向下,则可以降低到一两成的仓位。低点重仓、中点半仓、高点轻仓是基金投资的关键参考指标。   2、基金净值的阶段增长率定仓位   在当前震荡行情中,基民可以在看好的主题基金中,选择涨幅相对偏小、净值增长率偏低的主题基金布局,规避大幅上涨的主题基金面临的中期调整风险。   3、根据投资偏好来控制仓位   对于短期投资者而言,由于调仓频繁,仓位可以比较高。但对于长期基金投资者而言,做好中长期的仓位控制将更为重要。投资者可以根据自己投资偏好和操作风格来确定仓位变化。   股票市值与净值之比——含有增值额的仓位   以前通用的仓位是基金每季公布的股票市值与净值之比。这种算法有一个问题是:股票市值及净值中含估值增值部分,即股价增长数额, 并不代表基金在股价增长之前投入的实际资金。估值增值部分的计入,虚增了基金投入股市的资金,也加大了投资前的资金量,是不太科学的。 股票市值与基金净值之比并不能准确地表示基金的仓位。   股票成本与扣除估值增值后的净值之比   这个概念中,股票以成本计,净值也扣除了估值增值部分。这个算法等于股票成本与股票成本及可用流动资金之比所计算出的仓位,其包含的真实意思有:基金短期内可动用的资金也包括在内(银行存款加各项应收款与应付款之差), 反映的是基金可支配的总体资金状况。这应该是较为准确全面的仓位计算方法。   股票成本与股票债券成本及银行存款之比   这种仓位可以说是狭义的仓位, 是公告日基金已投资入市的股票成本与股票债券成本及银行存款之比。也就是说,某时点,基金未投入股市的资金仅限于银行存款, 而不包括应收应付净额。   由于季度投资组合公告没有估值增值数据,所以,后两种股票仓位的算法只能在基金公布中报年报后方能计算。以开元基金为例, 几种计算方法显示的最高股票仓位出现时间不一样,而且第一种和第二种股票仓位算法相差较大,相差达8 个百分点以上   买基金相关文章:   ★ 买基金要会选基金   ★ 购买基金常见四种方式   ★ 2021年10万买基金一年赚多少   ★ 2021年买基金前需要了解什么   ★ 证券投资基金知识之读懂年报基金的窍门   ★ 2021基金为什么会下跌   ★ 2021基金3点前和3点后买有什么区别   ★ 新手理财投资知识
关键词: 基金
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