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3400点附近基金定投如何做

2022-12-20 08:22:35 分类：理财知识 阅读(0)

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　　上证指数在3400点附近来回震荡已经持续了一段时间，不少投资者陷入思考：入场早的投资者会问，要不要落袋为安；入场晚的投资者会问，要不要逢低继续买基金？今天小编就与大家分享3400点附近基金定投如何做，仅供大家参考! 　　如果还没进场，先不要着急 　　现在的大盘反复横在3400点附近，短期来说，这个点位也算创了年内新高后的一个小高地了。 　　长期来看依然是低点。 　　为什么这么说?因为基金投资一直以来强调长期投资，定投更是以年为单位。建议大家都是用三到五年不动的闲钱来投资的，所以我们格局需要放大一些，选择定投进场，长期来看依然值得投资! 　　但是，选择什么样的基金开始定投，在这个点位就变得很重要了。 　　原因一：今年以来不管是主题基金、还是宽基指数基金，不少都已经有了非常大幅度的涨幅了。盲目去选，容易导致追高，错失好的逢低布局时机。 　　原因二：临近年底，不少机构开始对明年的仓位展望以及行业选择，都有相应的调整，未知空间较大。若延续现阶段的市场逻辑去选基金来开始定投，风险很大。 　　哪些种类基金，比较适合现在定投呢? 　　面对震荡行情，定投的基金优先在低估值或高波动两个方向去挑选进场。 　　低估值的好处—— 　　估值意味着更安全，持续暴跌的可能性比较小，有更高的安全边际。低估值的背后本质是接近强支撑位，更加容易定投处于“微笑曲线”的低谷。 　　当然，我们也不能唯低估值论。看见哪个指数更低，就冲进去定投。还需要看看未来能否有上涨的空间。 　　这就主要取决于三个字：投资确定性。哪些是构成相对确定性投资的主要因素呢?比如是蓝筹、大票和中票，再比如红利策略、股息策略等等，以及其它因素。 　　结合目前大盘的位置以及行情看，当下食品饮料、上证50、医药、科技等都处在高估状态。这些指数对应的基金定投要更加慎重一些，有可能会回调。 　　而券商、军工、地产等相对是估值更适中的。定投低估的基金，一定不能着急，要做好定投2-3年的心理准备。如果在低估值区域定投3年以上，收益大概率会不错的。 　　高波动的优势—— 　　相较于波动低的基金，高波动基金更能发挥定投摊平成本、熨平波动的作用。通过长时间定投，高波动基金在市场低迷时吸收大量筹码，在市场回升时自然可获取较高的回报率。 　　假定两只基金最终涨跌幅相同的情况下，定投高波动基金的收益显着高于低波动基金。这是因为定投是分批进场投资，当股市在盘整或是下跌的时候，高波动的基金，存在可以越买越便宜的空间。 　　一般而言，具备高波动的多数是股票型基金，该类基金常年保持80%的仓位买股票，风险较高。所以，选高波动基金之前，最好多了解下基金经理的水平与基金的回撤情况，再去下手。 　　已经定投一段时间了，现在要不要止盈? 　　判断方法一：最大回撤法 　　最大回撤，是指某一周期内基金产品收益率下降幅度的最大值，是一个风险指标。控制最大回撤止盈， 就是在目标收益率的基础上设置最大回撤的阈值，当达到目标收益率的时候先不止盈赎回，而是继续持有。 　　接下来可能会出现两种情况： 　　一是基金继续上涨，那就继续持有，获得比目标收益率更高的收益; 　　二是持有基金出现10%的回撤，那就立即赎回止盈，最终收益比目标收益率少赚一点，而这10%就是预设的最大回撤阈值。因此，这种方法就能很好地解决因早早赎回止盈错过后市行情的问题，也更适合上涨的市场行情。 　　判断办法二：估值法 　　不少人，都会选指数型基金来进行基金定投。而指数基金当前点位是否值得投资，主要是看估值的高低，估值低的时候多买，估值高的时候少买。 　　反过来，这个逻辑用来止盈，也是行得通的。利用估值这个重要的参考标准，在估值高的时候卖出，而估值低的时候继续持有。 　　除此之外，也可以观察一下百分位，这个指标主要是用来表示市盈率在历史区间所处的位置。比如80%，则表示当前市盈率比历史上80%的时候都高。 　　通常情况下，当估值百分位大于60%，就说明正常偏高，追求稳健收益的投资者这时就可以分批卖出;而当估值百分位大于80%，则说明已经高估，可以考虑止盈赎回了。 　　近两年来许多投资者购买的基金收益普遍不太理想，是什么原因造成绝大部分基金的大幅亏损对于投资者的这些疑问，上海证券基金评价中心分析师李颖指出，首先基金产品本质是一揽子证券投资组合，基金的收益表现与投资标的基础市场的表现密不可分。在股票市场连续下跌的市场环境下，以投资股票为主的股票型基金、混合型基金等也难以取得正收益。在股市上涨的行情下，偏股型基金往往大部分能取得正收益。所以，基金也不可能创造神话，在近几年市场连续下跌的行情下创造很高的正收益。 　　从长期的绩效来看，大部分情况下，基金的整体表现要好于个人投资者，尤其在牛市和震荡市场的比较优势更为突出。如2006年和2007年均有超过八成的股票型基金取得了100%以上的回报，而个人投资者这一比例均达不到2012年近50%的股票型基金取得了5%至30%的回报，而调查显示有超过50%的个人投资者亏损幅度在5%至50%。因此，基金仍不失为个人投资者参与资本市场的一个较好的投资工具。 　　无论是中国股市建设、经济发展还是资产管理行业的各种问题，都不是短期能够消除的，都需要市场整体的理性来推动。但是作为投资者本身，一定要衡量清楚自身的风险承受能力，不能盲目的听信销售人员的宣传。如果自身风险承受能力较弱或是短期要使用的资金，不能投入太多在单一的股票类基金中，以免受到股市波动风险的冲击较大。因此，对于个人投资者而言，更有实际意义的，应该是抱有长期投资的心态，根据自身的风险承受能力和续期选择相应适合的基金产品，避免过度追逐短期收益突出的热点基金、多关注长期业绩相对较为稳健的基金，通过定投、组合配置来分散风险、获取长期稳健的回报。 　　基金定投相关文章： 　　★ 指数基金定投入门 　　★ 基金定投入门操作指南 　　★ 基金小白入门指导 　　★ 2021年如何让基金定投赚到钱 　　★ 建设银行理财基金怎么样 　　★ 基金定投如何使基金转亏为盈2021 　　★ 2021基金定投里面的几个误区 　　★ 2021年10万买基金一年赚多少 　　★ 个人投资理财的小窍门 　　★ 基金定投如何使基金转亏为盈
关键词: 基金
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