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基金限购背后的玄机

2022-12-20 19:21:29 分类：理财知识 阅读(0)

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　　无论是中国股市建设、经济发展还是资产管理行业的各种问题，都需要市场整体的理性来推动。作为投资者本身，一定要衡量清楚自身的风险承受能力。今天小编就与大家分享基金限购背后的玄机，仅供大家参考! 　　绩优基金限购 　　绩优基金限购，保业绩的可能性更高。通过限购，适度保持基金规模稳定，可以实现资产配置目标，实现相对靠前的业绩排名。这些基金往往业绩比较好，基金经理出名，由于赚钱效应明显，市场追捧，就会有大批资金流入，短时间内会摊薄原有投资者收益。适当限制规模，有助于为投资者追求长期稳健收益。 　　对基金经理来讲，如果短期规模激增，会导致投资策略陷入被动。当管理规模达到百亿甚至几百亿元时，也会带来“船大难掉头”的问题。对规模进行一定限制，有利于基金经理建仓和管理。 　　短期来看，基金限购会阻碍基金规模成长，进而影响基金公司管理费收入。但长期来看，这种方式实际上是保护了持有人利益，可以带来投资者的长久信任。 　　其他限购原因 　　这些“巨无霸”基金通过限规模来保业绩，这个我们很好理解。但在投资过程中我们发现有一些基金规模较小，有的才几个亿，也采取了非常严格的限购措施。这里面的学问就很多了。 　　1、分红前。根据规定，基金分红暂免征收所得税，所以分红前可能会有机构资金涌入。所以一些打算分红的基金也会控制规模，主要为了确认基金份额，同时规避大资金免税套利。 　　2、QDII额度限制或境外市场休市。根据国家外汇管制制度，个人每年的购汇额度只有5万美元。基金公司投资境外市场也是有额度限制的，当大家都看好海外市场时，都想借道QDII基金进行投资，但额度被买光了，自然需要对基金进行限购甚至暂停申购。另外，当境外投资市场休市时，QDII基金也会暂停交易，因为此时QDII基金无法估值，亦无法将当日新增的金额进行有效的配置。 　　3、保持最优投资策略。除了绩优基金限购，一些“打新”基金也会限购。他们的规模一般都不是很大，多数在2亿以下。因为打新基金如果规模太大，中签率不高，打新收益就会被摊薄，对净值的增厚效果就会大打折扣。从历来打新收益情况看，规模2亿元出头的基金收益率最高。像这类基金限购，可能就是为了保持最优规模去获得更好的投资收益。 　　4、更容易做出业绩。同一基金经理管理多只产品，小规模的基金限购，大规模反而没限购，这就值得研究。由于目前业绩优秀，出于保业绩，暂时放弃规模扩张。毕竟基金规模越大后，基金经理调仓和持股的要求就越高。小规模的基金策略更灵活，投资手段更多样化，限购较小规模的基金，很可能是希望做出一只自己的“代表作”。 　　5、保证持有人结构。有的基金持有人以机构为主，或者本身是机构定制基金，并非针对零售渠道的产品。为了实现机构资金既定的投资收益目标和风险偏好，这类基金也可能进行限购。说通俗一点，就是不想让散户去掺和。 　　总结一下，基本上都是因为业绩好、产品稀缺、或是产品即将有所作为，才会选择大额限购。而限购也是为了保证原始持有人利益的需求。 　　从限购基金中寻找投资的机会 　　那么这些限购的基金值得买吗? 　　由于基金限购的原因很多，我们应该仔细甄别不同的限购背景，对这只基金的长、短期业绩，基金经理管理能力，市场环境等因素进行综合分析后，再考虑是否入手。 　　1、规模较大的绩优基金经理的限购基金。 　　这和我们平时筛选基金的流程并没有本质区别。对这类基金还要特别注意两点：一是限购的力度，二是基金经理驾驭大资金的能力。如果其管理能力已得到市场广泛认可，可以通过定投等方式参与。 　　2、限购的打新基金。 　　这类基金除了限购力度较大外，还要注意观察基金的规模是否稳定的适当的区间。在挑选打新基金的时候，从大公司着眼、小基金下手，找专职做打新(底仓做得好)或业绩更有保证的基金经理。因为打新基金也并非毫无风险，比如底仓波动风险、对冲工具波动风险和新股破发风险等等。 　　3、同一基金经理，优先考虑其管理的规模较小、限购力度较大的基金。 　　这类基金的投资价值要明显要更高一些。有的尽管日限购1万元，但绝大多数投资者还是买的进去的。 　　小提示： 　　一要注意根据自己的风险承受能力和投资目的安排基金品种的比例。挑选最适合自己的基金，购买偏股型基金要设置投资上限。 　　二要注意别买错“基金”。基金火爆引得一些伪劣产品“浑水摸鱼”，要注意鉴别。 　　三要注意对自己的账户进行后期养护。基金虽然省心，但也不可扔着不管。经常关注基金网站新公告，以便更加全面及时地了解自己持有的基金。 　　四要注意买基金别太在乎基金净值。其实基金的收益高低只与净值增长率有关。只要基金净值增长率保持领先，其收益就自然会高。 　　五要注意不要“喜新厌旧”，不要盲目追捧新基金，新基金虽有价格优惠等先天优势，但老基金有长期运作的经验和较为合理的仓位，更值得关注与投资。 　　六要注意不要片面追买分红基金。基金分红是对投资者前期收益的返还，尽量把分红方式改成“红利再投”更为合理。 　　七要注意不以短期涨跌论英雄。以短期涨跌判断基金优劣显然不科学，对基金还是要多方面综合评估长期考察。 　　八要注意灵活选择稳定省心的定投和实惠简便的红利转投等投资策略。 　　基金相关文章： 　　★ 买基金要会选基金 　　★ 购买基金常见四种方式 　　★ 基金投资三大误区 　　★ 短期理财基金存在哪些特点 　　★ 行情分析 　　★ 2021基金为什么会下跌 　　★ 基金估值存在哪些原则 　　★ 2021基金A类和C类不同点是什么 　　★ 巴菲特股票估值法大全
关键词: 基金
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