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投资权益基金前你必须知道的

2022-12-21 22:39:59 分类：理财知识 阅读(0)

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　　由于长期以来，股票基金等权益类基金表现出来的“赚钱效应”，越来越多投资者将权益类基金作为重要资产配置方向。小编在此整理了投资权益基金前你必须知道的，供大家参阅，希望大家在阅读过程中有所收获! 　　坚持长期投资 　　逮住好基金，长期持有或许是更明智的基金投资方法。 　　不信?我们看看我代表各类基金平均业绩的指数，近15年任意时间投资，随着持有时间的延长，正收益的比例也在变高。 　　如果不做长期投资而是频繁地买卖，一方面将会大大增加申购赎回的成本; 　　另一方面这种习惯意味需要做多做交易决策，如果胜率不高，那将是一场灾难。 　　我们都说股市短期是投票器(不确定性强)，长期是称重机(有业绩预期，相对确定性较强)，那么借助基金做长期投资，才能更好的分享中国各行业优秀公司的成长红利。 　　定投 　　“打工人”投资基金的好方式 　　先看看“打工人”的资金特点： 　　本金不多，管理精力有限; 　　细水长流，每月都有固定现金流; 　　风险承受能力有限。 　　就以上痛点，基金定投非常适合我们“打工人”。 　　所谓定投，就是事先约定固定扣款时间、固定金额、固定基金，到了扣款时间系统自动申购，强制存钱做投资。 　　本金不多，定投帮你把工资积少成多; 　　精力有限，那到时间就买入，不给你瞎操作的机会; 　　定投过程中不断平滑持仓成本，不管行情如何变化，至少帮你避免了高点一把梭的风险。 　　从某种角度上来看，定投的打工人像极了电影《阿甘正传》主人公。 　　这信念看起来很傻，看起来很简单，却蛮管用^_^ 　　不战术择时，要战略择时 　　“在高峰时慕名而来，在低谷时转身离去。” 　　这听着挺悲伤的做法，却是不少过来人的真实写照。 　　不做战术择时是因为，预测短期的市场涨跌太困难。当择时变得很随意时，我们也许能侥幸躲过几次大跌，但也很可能错过大涨的机会呀。 　　那明明感到高估的风险，还要死扛到底吗? 　　那可不一定~ 　　学会战略择时还是有必要，这种方法更多在市场处于极端位置的时间做资产配置，在各大类资产做一个调整，具体的证券挑选和择时还要交给基金经理。 　　有很多进行战略择时的小工具， 　　比如“美林时钟理论”，经济复苏期股票较优，债券可打底、经济过热股票、商品均可考虑、滞胀期则现金为王、衰退期债券较优…… 　　需要注意美林时钟的局限性，一是经济指标有滞后性，二是国家政策调控对经济周期变化亦较大影响。 　　再比如，衡量“股债性价比”指标的FED模型 　　2007年、2015年，当股债利差(红线)位于极低值时，意味着股市的配置性价比低，应该买入债券、卖出股票，接下来沪深300(蓝线)出现了大幅下跌; 　　当2006年、2014年、2018年股债利差(红线)处于高位时，意味着股市的配置性价比高，应该买入股票、卖出债券，接下来沪深300(蓝线)也出现了大幅上涨。 　　如今，最新的股债性价比已回归均衡位置， 　　相对而言，现在买基金会更考验基金经理在结构性行情中，选择优质资产的能力。 　　选择价值观认同的基金经理 　　去远方，选择一位值得信任的同行者很重要。 　　投资中没有完美的、永恒有效策略，短期也难免波动。 　　合适的同行者(基金经理)首先要与自己价值观相符合，能将自己认同的投资理念贯彻执行下去，尤如打仗点将，将军的能力强固然重要，但“三观”相合才是长久信任的基础。 　　当然，投资权益基金需要注意的原则不止于此，还有很多，欢迎大家共同分享进步。 　　最后，致投资基金的你： 　　不惧波动，眼中有星辰和大海，心中有勇敢和深情。 　　近两年来许多投资者购买的基金收益普遍不太理想，是什么原因造成绝大部分基金的大幅亏损对于投资者的这些疑问，上海证券基金评价中心分析师李颖指出，首先基金产品本质是一揽子证券投资组合，基金的收益表现与投资标的基础市场的表现密不可分。在股票市场连续下跌的市场环境下，以投资股票为主的股票型基金、混合型基金等也难以取得正收益。在股市上涨的行情下，偏股型基金往往大部分能取得正收益。所以，基金也不可能创造神话，在近几年市场连续下跌的行情下创造很高的正收益。 　　从长期的绩效来看，大部分情况下，基金的整体表现要好于个人投资者，尤其在牛市和震荡市场的比较优势更为突出。如2006年和2007年均有超过八成的股票型基金取得了100%以上的回报，而个人投资者这一比例均达不到2012年近50%的股票型基金取得了5%至30%的回报，而调查显示有超过50%的个人投资者亏损幅度在5%至50%。因此，基金仍不失为个人投资者参与资本市场的一个较好的投资工具。 　　无论是中国股市建设、经济发展还是资产管理行业的各种问题，都不是短期能够消除的，都需要市场整体的理性来推动。但是作为投资者本身，一定要衡量清楚自身的风险承受能力，不能盲目的听信销售人员的宣传。如果自身风险承受能力较弱或是短期要使用的资金，不能投入太多在单一的股票类基金中，以免受到股市波动风险的冲击较大。因此，对于个人投资者而言，更有实际意义的，应该是抱有长期投资的心态，根据自身的风险承受能力和续期选择相应适合的基金产品，避免过度追逐短期收益突出的热点基金、多关注长期业绩相对较为稳健的基金，通过定投、组合配置来分散风险、获取长期稳健的回报。 　　权益基金相关文章： 　　★ 2021长期理财产品大全 　　★ 股票投资入市指南 　　★ 危机投入信托存在哪些优势 　　★ 资产托管存在哪些特点 　　★ 房地产信托存在哪些性质
关键词: 基金
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