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投资消费主题基金

2022-12-21 22:43:32 分类：理财知识 阅读(0)

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　　抓住消费板块的投资机会，可以通过消费基金来布局。消费基金的布局方式是消费指数基金和主动管理型基金。小编在此整理了投资消费主题基金，供大家参阅，希望大家在阅读过程中有所收获! 　　指数基金的特点在于个股足够分散，避免因踩雷个股出现净值暴跌。而消费行业的主动管理基金的特点，则是优中选优，尽可能提高收益。行业主题基金的特点在于持股高度集中于某个板块，爆发力强但也波动较大此外，以定投的方式投资是更好分散风险的方式，长期大概率会有不错的回报。下面就来说一说消费主动型基金该怎么选。 　　如何定义消费主题基金? 　　消费主题基金可以根据基金名称中的“消费”两个字去选择。比如：易方达消费行业，就是大家熟知的典型的消费主题基金。但是，定义消费主题基金不光从名字，还要从基金持仓来看。 　　我们将申万一级行业中食品饮料、家用电器、汽车、商业贸易、休闲服务、纺织服装、轻工制造和农林牧渔8个行业算作消费板块，对普通股票型和偏股混合型基金进行筛选，定义近两个半年度报告期持仓家用电器、食品饮料、纺织服装、商业贸易、休闲服务、轻工制造六个申万一级行业占比都在50%以上的基金。筛选部分基金如下： 　　如何挑选消费主题基金 　　1、看基金经理 　　首先基金经理要有完整年度的管理业绩(2019年前任职)，基金经理管理时间较长，应对波动的经验更丰富，与团队磨合更佳。 　　主要有易方达张坤、萧楠、鹏华基金王宗合、中欧基金郭睿、汇添富基金胡昕炜、景顺长城基金刘彦春、胡夏基金黄文倩、嘉实基金谭丽等。 　　2、看规模 　　在挑选基金的时候需要注意规模，对于主动管理型和消费主题基金来说，目前已有不少成立较早的消费基金，其规模较大，有的甚至超过200亿元。但是，据数据观察，在管理水准接近的情况下，规模比较小的基金普遍冲劲更足，规模大的基金我们虽然看到长期业绩不错，但是分段来看，从其规模迅速扩大后，业绩并没有跟的上规模的扩张速度。毕竟，常说的“大象起舞，总是有点笨重的”。 　　但是规模过小的基金会出现清盘和巨额赎回的风险，建议选择规模>5亿的基金。 　　3、看持仓 　　喜欢买白酒的消费基金：消费基金白酒仓位一般在20%到30%，鹏华养老产业和易方达消费明显偏好白酒，特别是鹏华养老产业，多个报告期会买到半数仓位以上。而宝盈新锐混合、中欧消费主题和富国消费主题白酒仓位较低。 　　喜欢买家电的消费基金：消费基金家电仓位一般在10%到15%，易方达消费在家电行业的配置较同类更多。富国消费主题、海富通内需热点和中欧消费主题对家电的配置较少。 　　喜欢买食品的消费基金：消费基金对于食品的配置比例一般在10%以内，宝盈新锐、中欧消费主题和汇添富消费比同类配置更多。这里食品包括乳制品和调味品等食品。 　　喜欢买农林牧渔的消费基金：从近3年持仓来看，景顺长城新兴成长和宝盈新锐长期持有农林牧渔板块，易方达中小盘几乎不持有该板块。 　　买医药的消费基金：消费基金在医药板块的配置差异较大，像宝盈新锐和易方达消费基本不怎么配置医药板块，而易方达中小盘长期都会配置一定比例的医药股。 　　买TMT的消费基金：一般消费基金很少买TMT板块，但中欧消费主题会比同类稍微多配一定比例。 　　总结：喜欢白酒的投资者可以关注易方达消费，喜欢消费、医药的投资者可以关注易方达中小盘，喜欢消费行业成长风格的投资者可以关注中欧消费主题。 　　虽然白酒、消费、食品饮料是很好的长投赛道，不管在什么样经济环境下，业绩都可以稳定增长。但是比较高估的情况下，要特别注意回撤风险。都说会买的是徒弟，会卖的才是师傅。别看现在赚了很多，但最后没有落袋为安，都是虚的。如果觉得赚多了，或者感觉确实涨了很多，风险是有点大了。可以考虑自己止盈，或者适当减轻投资步伐。 　　如何投资消费主题基金 　　第一种是定投。 　　估值依然是定投行业主题基金的一个很好的参考。中证消费指数最近一次相对比较便宜的时候是2018年10月份21倍左右的绝对估值，对应20%不到的相对估值分位;不过目前中证消费指数超30的绝对估值，对应90%以上的相对估值分位，怎么看都不算便宜。 　　除了常规月定投，艺高人胆大的还可以继续尝试日定投或者周定投，在它们低位的时候依然是个中好标的。 　　第二种是作为长期资产配置。 　　从个人配置的仓位来说，我觉得在当前这样的情况下，持有的消费行业的基金，可以适度减仓，及时落袋为安。一方面可以降低持有消费行业指数基金的的风险，另一方面可以趁机买入估值较低的资产，积累更多的低估值的筹码。 　　但是如果你现在没有持有消费类的基金的话，我倒是觉得可以适当分批买入，采用定投的方式，降低买入基金的风险。 　　我们必须要明白，投资不可能有一劳永逸的模型，更不可能有一劳永逸的标的，所以在学会并掌握一套合适的投资方法之前最好谨慎一些，风控比赚钱更重要，特别是在熊市。 　　虽然消费行业属于“长牛板块”，但也需要有不惧短期波动、长期持有的耐心，想要把消费主题基金做好、做精，做出超额收益，也并非易事。建议大家选择具有深厚研究能力、踏实投资心态和长期深耕消费行业背景的基金经理管理的产品。消费主题基金主要还是立足于中长期投资，长期持有，静待花开。 　　主动管理型消费主题基金的好处是，如果它的基金经理资深且投资实力比较强，那么，它有机会在各个时期根据行业景气度、估值水平等，更有针对地进行配置，从而在长期里，以更低的波动和回撤，实现超越大消费板块平均水平的收益回报。这是主动管理型消费主题基金能提供的、有别于消费主题指基的投资价值。 　　如果小伙伴想投资消费主题基金，但又不善于判断各行业的景气度、估值水平，或者没有时间精力去研究这些东西，那么，挑个不错的主动管理型消费主题基金是不错的选择。 　　基金相关文章： 　　★ 买基金要会选基金 　　★ 购买基金常见四种方式 　　★ 基金投资三大误区 　　★ 202年投资基金的三不要 　　★ 短期理财基金存在哪些特点 　　★ 行情分析 　　★ 2021基金为什么会下跌 　　★ 基金估值存在哪些原则 　　★ 2021基金A类和C类不同点是什么 　　★ 巴菲特股票估值法大全
关键词: 基金
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