2013年以来，私募基金行业取得快速发展，但面对市场上良莠不齐的私募产品，投资者又该如何辨别，如何挑选呢？小编在此整理了，供大家参阅，希望大家在阅读过程中有所收获! 　　如何辨别靠谱私募基金 　　定性分析 　　定性分析主要是对平台、管理人、基金经理、管理团队、投研能力等的评价： 　　1、平台，考察公司基本情况，如综合实力、股权结构、公司治理情况等。 　　2、管理人，考察基金经理的背景、素质、风格等，这是基金能够获得长期稳定收益的关键。 　　3、投研能力，一只私募基金若想长期立于不败之地，单靠某些天才基金经理的力量显然不够。投研能力是竞争优势的根本，完善规范的管理团队是私募基金能够获得长期、稳健收益的法宝。 　　评价投研团队的实力没有绝对客观的标准，但投研团队的背景、年龄、成熟度、经历牛熊周期的次数、过往业绩、投资逻辑与理念都是可以参考的指标。 　　4、决策流程，考察基金是否拥有高效、合规、完善的投资决策流程，这是投资策略有力执行的保障。 　　定量分析 　　定量分析是从风险、收益等角度判断私募基金创造收益的能力，主要可以参考以下几个指标： 　　1、收益指标-年化收益 　　私募基金有很多收益指标，投资者可先主要关注其年化收益率，它反映的是基金在历史存续中每年复合的收益水平。年化收益率越高，表明基金为投资者获取收益的能力就越强。基金存续时间越长，这个指标的评估价值就越大。 　　2、风险指标-最大回撤 　　最大回撤描述的是资金从一个高点到一个低点的下降幅度，代表着投资这只基金可能会出现的最大亏损。(当然，历史数据不代表未来，未来完全有可能会出现更大的回撤，但是历史的最大回撤率，依然是我们选择基金可以参考的一个非常重要的指标。) 　　也就是说，我们一不小心买到最高点，基金有可能会让我们亏损多少钱，也就是投资一只基金可能会出现的最坏的情况。 　　3、综合指标-夏普比率 　　夏普比率是通过对收益和风险加以综合考虑的经典指标之一，该指标可通俗的理解为基金的“性价比”。一般而言，收益和风险成正比，而夏普比率表示的就是，投资者每承担一份风险，可以得到多少收益。 　　私募基金的含义意思 　　私募股权基金是指对不能在股票市场自由交易的股权资产进行的投资。该投资的投资内容主要包括非上市公司股权或上市公司非公开交易股权两种，形式主要有杠杆收购、风险投资、成长资本、天使投资和夹层融资等。 私募股权基金追求的不是股权收益，而是通过上市、管理层收购和并购等股权转让路径出售股权而获利。 　　私募基金的特点介绍 　　1.私募资金 　　私募股权基金的募集对象范围相对公募基金要窄，但是其募集对象都是资金实力雄厚、资本构成质量较高的机构或个人，这使得其募集的资金在质量和数量上不一定亚于公募基金。可以是个人投资者，也可以是机构投资者。 　　2.股权投资 　　除单纯的股权投资外，出现了变相的股权投资方式(如以可转换债券或附认股权公司债等方式投资)，和以股权投资为主、债权投资为辅的组合型投资方式。这些方式是私募股权在投资工具、投资方式上的一大进步。股权投资虽然是私募股权投资基金的主要投资方式，其主导地位也并不会轻易动摇，但是多种投资方式的兴起，多种投资工具的组合运用，也已形成不可阻挡的潮流。 　　3.风险大 　　私募股权投资的风险，首先源于其相对较长的投资周期。因此，私募股权基金想要获利，必须付出一定的努力，不仅要满足企业的融资需求，还要为企业带来利益，这注定是个长期的过程。再者，私募股权投资成本较高，这一点也加大了私募股权投资的风险。此外，私募股权基金投资风险大，还与股权投资的流通性较差有关。 　　股权投资不像证券投资可以直接在二级市场上买卖，其退出渠道有限，而有限的几种退出渠道在特定地域或特定时间也不一定很畅通。一般而言，PE成功退出一个被投资公司后，其获利可能是3~5倍，而在我国，这个数字可能是20~30倍。高额的回报，诱使巨额资本源源不断地涌入PE市场。 　　4.参与管理 　　一般而言，私募股权基金中有一支专业的基金管理团队，具有丰富的管理经验和市场运作经验，能够帮助企业制定适应市场需求的发展战略，对企业的经营和管理进行改进。但是，私募股权投资者仅仅以参与企业管理，而不以控制企业为目的。 　　私募基金相关文章： 　　★ 私募基金投资注意事项 　　★ 基金投资技巧方式知识 　　★ 新手理财投资知识 　　★ 投资理财防骗技巧 　　★ 基金投资技巧方式知识