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如何精简持仓基金数量

2022-12-23 02:32:52 分类：理财知识 阅读(0)

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　　相信很多投资者，尤其是初学者，都会面临持仓数量太多的问题，数量太多难免鱼龙混杂，选到烂基金。精简持仓的目的是为了节省精力+提高收益。小编在此整理了如何精简持仓基金数量，供大家参阅，希望大家在阅读过程中有所收获! 　　反复对比，限制数量，敢于放弃 　　买多了肯定是因为没做好取舍。看好一只基金后，别急着买入，先看看持仓里有没有与之重复的，再看看同类型的有没有更好选择，做好对比再决定。 　　限定持仓数量是个不错的方法，逼自己在买入一个品种的时候必须卖出一个。虽然死板，但是对于大部分新手投资者来说，是一个非常好的强制作对比的方法。 　　你也可以反过来想想，与其买那么多基金然后跟踪的很辛苦，还不如把时间用在买前对比筛选上。 　　卖掉不适合自己的基金，也是一种止损，停止犯错就是进步! 　　深度研究，只选自己认可理念的基金 　　好的基金那么多，各有优劣，其实没有最好的。自己认同的基金才是最适合的，才能拿的住、拿的稳。 　　投资还是要勿忘初心，不是为了持有而持有。持有某个基金，是因为从内心对该基金的投资理念有很强的信心，愿意长期持有，才去买。 　　因此要加强对基金的深度研究，了解基金经理的投资理念，看看与自己理念是否相符合，不认可的基金应该尽早卖掉。 　　如果你认同低估值价值投资，却买了个成长型的基金;看好蓝筹，却买了中小盘的基金;不喜欢择时，却买了个喜欢择时的主动型基金，那肯定会拿的不舒服。 　　但是有些新手可能还没有形成自己的投资理念，很容易觉得这个策略也好，那个行业机会也不错，另一个板块估值比较低，都想参与。其实以上机会可能都能赚钱，但是如果你都去参与，它们之间可能会相互抵消，最后跑出来的走势，可能跟宽基指数差不多。 　　新手实在找不出自己认可哪种，也没关系，加强学习和总结，尽快形成自己的投资理念，再作调整。 　　选自己的能力圈之内的基金，卖掉自己看不懂的 　　在能力圈内投资是非常重要的投资纪律：清楚自己的能力圈;在能力圈范围内投资;努力扩大能力圈。 　　投资是认知的变现，我们还是要尽量做自己看得懂的投资。买了自己不懂的基金，即使再好，你也未必能在上面赚到钱，反而容易亏钱。即使凭运气赚了钱，将来也有可能凭实力亏掉。 　　所以大家不妨梳理一下自己的持仓，看看自己是不是真的明白什么是低波动、什么是一级债、什么是对冲、什么是美元债。如果搞不懂，又一时半会学不会，那就先卖了吧。 　　同一风格、策略、行业或板块的基金可以精简一些 　　某一种风格/策略/行业/板块下面可能还会有很多种细分策略，选1-2个就够了。 　　举例：红利指数是最普及的策略，有中证红利、标普红利、红利低波、沪港深高股息、港股通高股息、红利潜力、红利低波100等多个指数基金。 　　但是不管你多喜欢红利策略，最好也只精选1-2个你最看好的，买的太多，效果并不会更好。 　　同一基金经理管理的基金，也尽量只选一个。 　　培养组合思维，重视对持仓比例的调整，而不是新增持仓数量 　　要习惯于把投资组合视为一个整体，给自己设定一个可以接受的预期回报、波动率和最大回撤，尝试调试持仓比例到符合你的要求。 　　举个例子，假如你配置了： 易方达蓝筹精选25% 富国天惠25% 广发稳健增长30% 博时信用债20% 　　如果你觉得波动偏大，你不一定要增加持仓，可以将比例调整为： 易方达蓝筹精选22% 富国天惠18% 广发稳健增长30% 博时信用债30% 　　如果调整后已经可以满足你的风险偏好和预期收益，那再新增配置基金可能都是给自己增加负担。 　　固收类基金不需要太多，可以减少持仓 　　只有股市才会经常有风格变化，其他投资品种的风格和趋势，一般是比较稳定的。固收类的基金经理，也不太会存在风格漂移的问题。 　　因此，我认为不需要配置太多固收类基金。直接选最好的配置1-3个就行，而且长期来看，表现优秀的债基经理可以持续表现优秀。 　　简单列几个我认为不错的固收类基金经理：张清华、过钧、谭昌杰、马龙、欧阳凯、黄纪亮、梁均、胡剑等。 　　另外，在一个5年以内的中短期，哪怕你没有选到最优秀的债基，收益也并不会差太多。所以我认为没必要在这方面耗费太多精力。 　　精简持仓的其他注意事项 　　(1)注意调仓带来的手续费摩擦，许多基金持有不满两年都需要赎回费，其中大部分基金持有不满30天时，赎回费较高。一般至少满30天再考虑调整。 　　(2)组合理念是投资组合的关键，不能为了精简基金影响到了整体的组合运作，进而影响投资收 　　小提示： 　　一要注意根据自己的风险承受能力和投资目的安排基金品种的比例。挑选最适合自己的基金，购买偏股型基金要设置投资上限。 　　二要注意别买错“基金”。基金火爆引得一些伪劣产品“浑水摸鱼”，要注意鉴别。 　　三要注意对自己的账户进行后期养护。基金虽然省心，但也不可扔着不管。经常关注基金网站新公告，以便更加全面及时地了解自己持有的基金。 　　四要注意买基金别太在乎基金净值。其实基金的收益高低只与净值增长率有关。只要基金净值增长率保持领先，其收益就自然会高。 　　五要注意不要“喜新厌旧”，不要盲目追捧新基金，新基金虽有价格优惠等先天优势，但老基金有长期运作的经验和较为合理的仓位，更值得关注与投资。 　　六要注意不要片面追买分红基金。基金分红是对投资者前期收益的返还，尽量把分红方式改成“红利再投”更为合理。 　　七要注意不以短期涨跌论英雄。以短期涨跌判断基金优劣显然不科学，对基金还是要多方面综合评估长期考察。 　　八要注意灵活选择稳定省心的定投和实惠简便的红利转投等投资策略。 　　基金相关文章： 　　★ 基金小白入门指导 　　★ 2021年买基金会不会血本无归 　　★ 基金入门常识技巧 　　★ 基金投资技巧方式知识 　　★ 基金投资入门小知识 　　★ 指数基金定投入门 　　★ 证券投资基金常识 　　★ 证券投资基金知识之读懂年报基金的窍门 　　★ 2021基金为什么会下跌
关键词: 基金
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