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科学搭建基金组合

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  都说“不要把鸡蛋放在同一个篮子里”,基金组合是买入多种不同风格与不同类型的基金,这样既可以分散风险,又能享有每种基金的好处。今天小编就与大家分享科学搭建基金组合,仅供大家参考!   科学搭建基金组合   构建基金组合,首先要根据自身风险偏好和投资风格来确认投资目标,从而根据投资目标和资产情况确定配置方案,接下来是根据配置方案选择具体的基金并构建基金池,最后是根据市场风格的变换对投资组合进行调整。   科学搭建基金组合的三个方面   1、明确组合内基金数量,避免越买越多   基金组合并非是简单选取几只历史成绩优秀的基金“拼盘”搭配起来。构建基金组合的第一步,就是要明确组合内基金数量,避免出现在实际投资过程中纳入基金组合的基金数量越来越多。   虽然多只基金确实可以起到分散风险的作用,但是对于投资人来说,在精力有限的情况下,是没有足够时间去深度研究太多基金。如果纳入基金组合的基金数量过多,既没有办法做到深度研究,在后续的监控与跟踪过程中,也很容易因为力不从心导致亏损,从而拖累基金组合的收益。   2、选择相关性系数低的品种,做到有股有债、有大有小   市场的风格与节奏总会处于不断变换之中,以最近两年为例,2020年消费板块里面的白酒、医药狂飙,新能源板块也是大涨,招商中证白酒指数、跟踪医药指数的基金,以及重仓白酒、医药股的基金也是大赚特赚,同年低估值板块则被市场抛弃。进入2021年以后,低估值板块崛起,顺周期板块大火特火,钢铁、银行等涨幅崛起,而去年的白马股相继大幅回调,相关基金也是遭受重挫。   所以在构建基金组合时,将组合内的基金分散在不同类别的资产与板块,这样无论市场风格如何轮动,均会大概率捕捉到投资机会。   在实际构建投资组合中,可以遵循“有股有债、有大有小”的原则。   “有股有债”是指既配置追求高收益的股票型基金与混合型基金,同时也配置部分以稳健为特征的债券型或者货币基金。在股市景气高的时候,进攻组合部分会获得超额收益;在股市下跌的时候,债券基金与货币基金的配置也能获得较为稳定的收益,从而减少投资损失。   “有大有小”是指既配置大盘蓝筹风格的基金,同时也要搭配中小盘成长风格的基金。   3、长期跟踪,及时调整   在初步构建基金组合并开始进行投资之后,并不意味着基金组合的结束。在实际的投资过程中,基金组合并非一成不变,而是需要长期跟踪,根据市场及时调整标的。   比如在牛市时赚钱较为容易,就可以加大股票型基金的配置。在熊市时,无论什么板块都很难上涨,这个时候就可以降低股票型基金的仓位,加大债券型、货币型基金的仓位。   基金组合的建议   基金组合并非是多只基金的简单拼盘,应该选择相关性系数低的品种,做到“有股有债”、“有大有小”,既有作为进攻的股票型与混合型基金,也有作为防守的债券型与货币型基金,还要在基金风格上也做适度的分散。在构建好基金组合后,还应该长期跟踪,及时调整,以顺应市场趋势的变化。   搭建基金组合,第一件事就是要明确组合内基金的数量。多只基金确实能起到平摊风险的作用,但组合内的基金也不是越多越好。对于朝九晚五的上班族来说,时间和精力都有限,如果选基过多,很可能没有足够时间管理,导致亏损。这里建议,购买的基金最好在5支以内。   基金组合相关文章:   ★ 读懂基金基本知识   ★ 基金投入存在哪些紧要特征   ★ 基金投资的风险分析   ★ 基金投资存在哪些策略   ★ 有限合伙制存在哪些特色   ★ 基金投入存在哪些紧要特征   ★ 有限合伙制存在哪些特色
关键词: 基金
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