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如何提高指数基金投资收益

2022-12-26 12:25:12 分类：理财知识 阅读(0)

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　　指数基金是跟踪指数的基金，其运作目标是复制目标指数的收益，尽量减少跟踪误差，也被称为被动及基金，而实际上，被动基金也可以通过我们自身的主动化管理，获取超额收益。今天小编就与大家分享如何提高指数基金投资收益，仅供大家参考! 　　如何提高指数基金投资收益 　　1、选基：投资业绩优良、长期基本面向好的指数基金。 　　2、择时：估值较低时买入，估值高时卖出 　　3、智能定投：获取超额收益 　　均线策略法：定投的时候，首先如果是指数基金，你会选择这条指数基金和它对应的均线，这个指数基金如果低于均线，比如收盘价比均线低了10%，这时候扣款比例增加，比如扣款比以前增加30%，它对标的矛就是均线。 　　指数估值方法：对标的矛就是用指数PE市盈率这个方法来判断市场点位的高和低。比如在市场处于PE估值低位的时候，扣款的金额可以增加30%-50%，这样的话加大投入，你在低位投入资金越多，你买的份额也就越多。 　　移动平均成本法。这种方法是紧盯投资者手上的成本，具体方法就是投资者设置固定扣款周期和初始投资金额后，当基金净值高于平均持有成本一定比例的时候，减少这期扣款金额，甚至赎回金额。当基金净值低于平均持仓成本的时候我要增加当期的扣款金额，看一下哪种方法更适合自己，它的核心都是有一个标准来判断现在是低了还是高了，根据这个标准增加扣款或者减少扣款。 　　为什么同一基金经理管理的产品差距这么大 　　1、产品类型差异 　　同一位基金经理管理基金业绩存在差异，首要原因是基金类型不同。基金类型直接导致股票仓位不同。 　　同一基金经理所管理的基金也存在不同类型，有些基金经理所管理基金类型跨度挺大，既管理偏股混合，也管理灵活配置基金、二级债基金等，而类型差异导致基金约定仓位存在差异，这也影响了基金业绩。 　　相对来说，基金仓位高低是把“双刃剑”，在市场较好的时候，偏股混合或者普通股票型基金可能有较高收益，而市场较弱的时候，往往灵活配置型基金表现更好。若将时间拉长，偏股混合和普通股票型基金的业绩差异可能并不大。 　　投资者应该注意基金类型，第一是看这位基金经理管理的基金类型较多的是哪一类，可能他最擅长这一类基金，最好选择他擅长的类型;第二是根据市场情况布局，市场表现不好的时候可以关注灵活配置型基金。 　　2、投资范围不同 　　除了基金仓位对基金业绩有较大影响之外，其实基金投资范围对业绩影响同样较大。 　　产生同一基金经理业绩差异跟“定位”有关系，一方面有些基金可以投资港股;另一方面是有些基金的投资主题存在差异，有些可能偏消费、而有些偏科技，投资者需要仔细甄别。 　　比如大家熟知的“公募一哥”张坤，同时管理多只混合型基金和一只QDII基金，和其管理的其他混合型基金相比，这只QDII基金表现非常一般，近一年涨幅仅4.7%，主要投资美股和港股市场上的中概股。 　　另外，投资者需要关注基金定位。产品定位不同，持仓也有所不同，因此业绩存在差异。因此，投资者要注意仔细观察投资范围、业绩基准，并关注持仓情况，了解产品的特色。不过，最好选择这位基金经理最擅长的风格的基金。 　　3、规模大小不同 　　规模大小也是影响基金经理管理基金业绩的一个重要因素。 　　这主要涉及到两个问题，第一是基金经理的投资策略的容量，如果本身是爱小盘股的风格，可能基金规模过大就影响较大，投资者布局此类基金经理的基金要注意选规模小的;若基金经理投资爱市值大的龙头股，那么规模大小的影响不大;第二是基金经理管理某单只基金规模过大，而公募基金有“双十”限制，超过百亿以上的基金可能持仓股票数量会非常大，从而导致投资不够灵活，管理难度大，而规模小的“船小好调头”。 　　因此，对于同一基金经理管理，且类型或投资方向类似，建议投资者首选规模适中的基金，而不是选择规模较大的基金。 　　4、和其他基金共同管理基金 　　另一种情况是“一个人单独管理”和“几位基金经理协作”，也让基金经理管理基金的业绩出现差异。 　　投资者需要注意的是，一般选择两个或者三个基金经理共同管理一只基金，原因很多，大多数是希望实现“1+1>2”的效果，尤其是偏债混合型基金或者二级债基，往往是股票基金经理和债券基金经理混合搭配;或者是因为规模过大，而多位基金经理管理更能带来好收益。但是从实际效果来看，能得到“1+1>2”并不多，尤其是在纯主动权益类基金上。建议投资者若信任某一位基金经理，还是选择由他单独管理的产品。 　　基金行业内还存在由“一个明星基金经理挂名，带一到两个新基金经理”的情况，类似这种情况投资者最好把两位基金经理的风格、投资实力都了解很清楚，不要单看明星基金经理知名度就去买他的产品。 　　需要指出的是，这些因素只是影响同一基金经理管理业绩差异的一部分原因，可能还有其他原因导致业绩差异。投资者在布局基金时需要注意，尤其是在追捧“明星基金经理”的基金时，不要光听其他人推荐，不妨自己多对比下，更理性投资。 　　如何应对基金回撤 　　第一：判断回撤的性质 　　举个栗子：对于疫情和外部因素的担忧引发的市场下跌，不改长期逻辑，属于市场波动下产生的相关回撤;如果是类似的情况，我们要做的就是买入基金后坚定长期投资理念，以期达成自己预想的投资结果。 　　就比如近两日市场的调整，主要原因还是前期上涨资金的获利出逃以及“美联储会议”这一事件给A股带来的干扰。 　　第二：定投免去择时烦恼 　　试图通过短期择时来躲过回撤是很难的。在净值回撤时，定投有机会让我们可以尝试通过基金定投的方式，有机会获得更多“筹码”， 避免受到市场波动的情绪影响。 　　第三：正视自己的风险偏好，选择合适的产品 　　受板块震荡影响，前期火爆的白酒和医药主题基金，出现明显回撤。这是因为主投医药、白酒、科技的基金行业集中度较高，如果医药、白酒、科技行业发生波动，部分医药、科技类的主题基金也可能存在回撤的风险。 　　基金投资相关文章： 　　★ 基金市场投资指南 　　★ 基金投资常犯的5种错误 　　★ 基金投资入门小知识 　　★ 基金投资新手知识 　　★ 基金投资理财知识 　　★ 关于基金投资方法 　　★ 基金全部知识科普 　　★ 基金投资存在哪些策略 　　★ 基金投资三大误区 　　★ 基金投资理财概念
关键词: 基金
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