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用选对象的思路选基金之看背景

2022-12-27 12:23:23 分类：理财知识 阅读(0)

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　　投资也如恋爱，如何在上万只基金中挑选出合自己心仪的基金，难度无异于在茫茫人海之中选出自己的心仪之人。如果我们用选对象的思路去选基金，会碰撞出哪些不一样的火花？今天小编就与大家分享用选对象的思路选基金之看背景，仅供大家参考! 　　用选对象的思路选基金之看背景 　　大家在选对象的时候，肯定希望多了解对方，会去问问个人情况，比如今年多大、学历如何、做什么工作的等等。 　　这个同样可以应用到选基金上，这里要了解的就是基金经理的背景，包括其年龄、所学专业、从业经历。 　　一般而言，基金经理年龄比较小的话，估计很多都是新上任的，缺乏管理基金的经验，面对市场波动可能心态不太稳定。相比之下，管过几年基金的基金经理在遇到行情不稳定的时候，处理起来可能更加得心应手。 　　另外，从专业背景来看，如果所学专业是经济学、金融学领域，那就是科班出身，是由专业的人来干专业的事，基民心里有底。另外，也有很多基金经理都是跨专业人才，他们所学的专业并非前面这些，而是跟A股行业板块有关的专业，由于对行业有较深入的了解、研究，他们来管理相关行业主题基金也比较让人放心。 　　同样，还要关注家庭背景，对应的也就是基金公司背景，像基金公司的股东、公司投研团队、比较擅长管理哪类基金产品等。 　　具体来看，有些基金公司的股东方是外资，投资风格比较稳健，因此也可能影响到公司整体的投资风格。投研团队方面，正所谓人多力量大，也能给基金经理更多支持。至于基金公司擅长管理的产品，我们可以看想买的基金是不是那家公司旗下的优势产品类型，比如那家公司债基中长业绩整体都不错，那你就可以考虑去买它们家的债基。 　　用选对象的思路选基金之看颜值 　　虽然说人不可貌相，但其实很多人在挑对象时还是看脸的，往往一个清爽好看的外表会给人留下好印象。对于基金而言，要看基金经理的“研”值，也就是基金经理所管基金的业绩。 　　一方面，要看过去的历史收益，主要看两个方面：同类排名情况、是否跑赢业绩比较基准。要注意的是，一定要比较中长期的业绩才有意义，比如近3年、近5年的表现，只看短期业绩并不能说明什么。 　　另一方面，要看基金的最大回撤。有些基金可能近3年业绩很好，但中间有一年曾经大跌30%，那么可能就有人中途割肉赎回，而错过后续反弹了。因此，如果你天生不喜欢刺激，那么回撤太大的基金肯定就不适合你。 　　用选对象的思路选基金之看忠诚度 　　挑对象，最基本的一点是对方要对自己好。因此，提前摸清一个人的品性就显得十分重要。在面对外界诱惑时，总有人会把持不住自己。因此，忠诚度也成为很多人在意的地方。在选基金时，大家也要注意基金基金经理是不是很“花心”。 　　一般而言，基金经理在必要时顺应行情趋势去调整重仓股、改变持仓风格，这是正常的，毕竟是想为基民多挣钱嘛。但是，如果持仓风格变动太频繁的话，就说明基金经理有点贪心，什么钱都想赚，那就有点问题了。 　　一般而言，经历过牛熊转换或者其他大起大落行情的基金经理，心态更稳定。在大涨时能不被冲昏头脑，大跌中能保持镇静、不被恐慌情绪干扰，这种基金经理往往更值得信赖。 　　总结来看，靠谱的基金其实主要有以下几个特点：风格鲜明、业绩良好、回撤漂亮。 　　(1)鲜明的风格是基金经理投资理念和投资逻辑的外在体现。拥有成熟完善的投资理论体系和投资逻辑，很大程度上说明基金经理经历了市场的锤炼，往往也更经得起市场的考验。 　　(2)良好的业绩。不仅仅是指短期业绩良好，更重要的是中长期业绩表现良好。因为相对短期业绩而言，中长期业绩更能说明基金经理投资方法的可持续性和稳定性，而这一点，是业绩靠谱的重要保障。当然了，最理想的基金，肯定是短中长期业绩都不错，持续为我们输出信心的优质良基了。 　　(3)漂亮的回撤。回撤漂亮这是非常重要的一点，但也是很容易被忽略的一点。在基金挑选中，有两个非常重要的指标：一个叫做最大回撤，一个叫做夏普比率。最大回撤用来描述投资者在某个周期内可能面临的最大亏损。对于回撤的控制，体现的是基金经理在对抗市场波动时体现出来的主动管理能力。夏普比率用来衡量基金在承担一定风险的基础上获得的收益。夏普比率的数值越高，表示基金在同一风险下能够带来更高的超额回报，投资组合表现更佳。 　　选基金相关文章： 　　★ 基金投资的风险分析 　　★ 购买基金常见四种方式 　　★ 读懂基金基本知识 　　★ 基金市场投资指南 　　★ 2021基金为什么会下跌 　　★ 私募基金投资注意事项 　　★ 为什么基金估值上涨净值却下跌 　　★ 股市一年中各月份的波动节奏
关键词: 基金
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