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投资股票型基金要有承受多大波动的觉悟

2022-12-28 06:36:47 分类：理财知识 阅读(0)

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　　A股市场以较大的波动率而闻名，很多参与A股市场投资的新人投资者对A股市场的这一特点认识并不具体、并不深刻。小编在此整理了投资股票型基金要有承受多大波动的觉悟，供大家参阅，希望大家在阅读过程中有所收获! 　　三大宽基指数的自然年回撤统计 　　投资A股市场的指数型基金与偏股型基金，我们要带着容忍多大回撤的觉悟去投资呢? 　　我统计了2010年至今沪深300、中证500、创业板指三大指数的历年最大跌幅，这里的最大跌幅意指从年内最高点至年内最低点的下跌空间。 　　从统计的结果看，进行A股指数基金或偏股型基金投资，每一个自然年内至少需要有承受20%阶段性下跌波动的觉悟。 　　2010年以来，三大宽基指数与债券投资工具自然年最大回撤统计 　　总的来看，以沪深300为代表的大盘蓝筹指数，其波动性相较中证500与创业板指稍小。 　　在过去的11年间，沪深300指数有7年的年内最大回撤超过了20%，其中2015年牛市破灭后的股灾行情中，最大区间回撤超过了40%。 　　在过去的11年间，沪深300指数只有两年的最大回撤没有超过10%。分别发生于14-15年牛市起点的2014年，与慢牛行情贯穿全年的2017年。 　　在2019年反弹-震荡行情与2020年的大动荡行情中，沪深300指数的年内最大回撤也有15%左右。 　　再看中证500与创业板指的年内最大回撤情况，2010年至今的11年间，中证500与创业板指历年的最大跌幅都大于10%。除却2013年，中证500与创业板指在诸多自然年的最大回撤数据几乎都大于沪深300指数。 　　债券类投资标的的自然年回撤 　　我顺带还统计了债券投资工具的自然年最大回撤，从纯债指数基金的情况看，投资纯债年内承受2%-3%的最大下跌空间很正常。二级债基因为允许投资至多不超20%的股票，允许投资可转债，其波动会更大一些。 　　觉悟与认知 　　想要坚定长期投资的信念，就要学会接受市场的波动，不要幻想只享受上涨而躲过下跌。除却2015年股灾中的下跌，其他大多数的下跌我们都很难去预测，除了选择接受并无更好的解决办法。 　　下跌行情中，投资账户的浮盈缩水甚至本金浮亏，投资者很是厌恶。但投资者有没有去仔细想一想，长期投资，完全承受了下跌，我又会得到什么呢?长期投资得到的是收益。即不论涨跌我都待在其中，我最终收获的就是这个资产在这期间的长期回报。 　　牛市巨大泡沫破灭的下跌会造成本金的永久性损失，这种下跌我们可以通过常识与估值进行左侧退出，也可以依据交易的原则右侧退出。但当市场估值不高不低甚至低估区间发生下跌时，我们最好不要试图完全躲过，即便想暂时躲一躲也务必想清楚什么价格必须买回来。 　　从长期的统计概率看，每日涨跌的概率大致相当，涨的概率还略大于跌的概率。根据盈亏同源的常识，躲过下跌与躲过上涨的概率可能差不多。把话筒递给2014年试图躲过10-20%的投资者，试问他们踏空毫无征兆的牛市前期行情是什么感觉? 　　当然，或许并不是所有的投资者都能忍受每个自然年内潜在的20%左右的下跌。基于此，普通投资者应该学习一下最基础的股债资产配置，通过债券类资产的投资来平抑组合内的整体波动。 　　带着觉悟去投资，糟糕的行情出现时，我们因为有了认知和心理准备就不至于情绪失控。约束好自己的情绪，是投资有为的前提。 　　近两年来许多投资者购买的基金收益普遍不太理想，是什么原因造成绝大部分基金的大幅亏损对于投资者的这些疑问，上海证券基金评价中心分析师李颖指出，首先基金产品本质是一揽子证券投资组合，基金的收益表现与投资标的基础市场的表现密不可分。在股票市场连续下跌的市场环境下，以投资股票为主的股票型基金、混合型基金等也难以取得正收益。在股市上涨的行情下，偏股型基金往往大部分能取得正收益。所以，基金也不可能创造神话，在近几年市场连续下跌的行情下创造很高的正收益。 　　从长期的绩效来看，大部分情况下，基金的整体表现要好于个人投资者，尤其在牛市和震荡市场的比较优势更为突出。如2006年和2007年均有超过八成的股票型基金取得了100%以上的回报，而个人投资者这一比例均达不到2012年近50%的股票型基金取得了5%至30%的回报，而调查显示有超过50%的个人投资者亏损幅度在5%至50%。因此，基金仍不失为个人投资者参与资本市场的一个较好的投资工具。 　　无论是中国股市建设、经济发展还是资产管理行业的各种问题，都不是短期能够消除的，都需要市场整体的理性来推动。但是作为投资者本身，一定要衡量清楚自身的风险承受能力，不能盲目的听信销售人员的宣传。如果自身风险承受能力较弱或是短期要使用的资金，不能投入太多在单一的股票类基金中，以免受到股市波动风险的冲击较大。因此，对于个人投资者而言，更有实际意义的，应该是抱有长期投资的心态，根据自身的风险承受能力和续期选择相应适合的基金产品，避免过度追逐短期收益突出的热点基金、多关注长期业绩相对较为稳健的基金，通过定投、组合配置来分散风险、获取长期稳健的回报。 　　股票型基金相关文章： 　　★ 股票型基金买入技巧 　　★ 基金小白入门指导 　　★ 买入基金后表现不给力要换吗 　　★ 股票基金存在哪些种类 　　★ 2021年买基金会不会血本无归 　　★ 基金入门常识技巧 　　★ 基金分类法存在哪些标准 　　★ 基金投资技巧方式知识 　　★ 基金定投入门操作指南
关键词: 股票
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