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冒109人身份证办信用卡套现1284多万，套现恶果你想过吗？

2022-12-31 22:47:25 分类： 阅读(0)

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　　银行职员魏某伙同他人冒用19人的身份证件办理信用卡，刷卡套现高达1284万余元。同时，另外4名个体商户也因参与套现而涉嫌非法经营罪。小一面为这群疯子的高智商所折服，一面想这么“高”的智商是不是进水了，竟然忽视了这个问题：套现的恶果没想过吗？ 　　一、银行是怎么发现你套现的？ 　　一般来说，信用卡消费是小额多次的，比较分散，差不多在一天的几个固定时间才会刷卡。但是信用卡套现基本上都是额、次数少的刷卡，而且额刷卡总是1、2这样整刷，或者还款后立马刷出来，或者经常在封底POS机和套现中介POS机上操作，这些特征就已经非常明显了。 　　不过，也有人会说，我以前套现银行并没有发现啊。其实银行很容易就看到你在套现，之所以不会立刻制止你，是因为他们可以收取商户的刷卡手续费，从中赚钱。不过，银行也是有限度的，次数太过频繁时，你再试试？ 　　二、信用卡套现如何定罪？ 　　套现非儿戏，现在也不处于处于灰色地带，先瞅瞅我国刑法的相关规定。 　　1、持卡人以非法占有为目的，恶意透支，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。 　　2、违反国家规定，使用pos机等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人支付现金，情节严重的，应当依据刑罚第二百二十五条的规定，以非法经营罪处罚。 　　三、信用卡套现如何处罚？ 　　1、恶意透支信用卡5元以上就构成刑法上的信用卡诈骗罪，判处年以下有期徒刑; 　　2、恶意透支5万元到2万元之间就属于数额巨，判处5年到1年有期徒刑; 　　、恶意透支2万元以上属于数额特别巨，刑期在1年以上。 　　PS：恶意透支应当追究刑事责任，但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的，可以从轻处罚，情节轻微的，可以免除处罚。恶意透支数额较，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。 　　当然，这些属于后果最为严重的！！如果情形不太严重，银行会直接给你降额，或者封卡！！一旦被银行划入高风险客户，近-个月你的卡就很难提额！考虑到以后还有很多与银行打交道的时候，套现or no套现，盆友们自己衡量吧~~ 　　卡友们还想知道什么？戳????QQ群：47187（信用卡知识交流群） 　　你申请的不只是一张信用卡，还有一笔贷款 　　个人征信报告里有啥秘密？贷款被拒的都死在这 　　申请信用卡5证明，保你1%成功下卡
关键词: 信用卡
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