一个子虚乌有的商铺,摆出几台银联刷卡机。顾客只需交少许手续费,就可刷信用卡套现。两年来,这伙人帮持卡者刷卡套现金额高达7000多万元。沙坪坝区警方昨日透露,因涉嫌非法经营罪,这个9人团伙成员全部被抓获。据介绍,9人都有大学文凭,头目许某是位美女,曾当过银行职员。
有人正刷卡套现
便衣民警找上门
去年11月底,江北区某高楼一写字间,大门外没有任何公司标识,且房门紧闭。几名男子在门口对了对手表,相视一望,敲门。
门开了,一男子从门缝里探出头来。我们约好来套现的。门外几名男子说。几人进屋,里面摆设简单,但办公桌上3台刷卡POS机很显眼,4名工作人员正忙着刷卡打单一名男子正在套现,2万元。
我们这里手续费低,套现安全快速。开门男子正说着,刚进屋的几名男子突然变脸,将屋内所有人控制。随后,几人出示了警官证。
多家商铺无货流通
两年套现7000多万
11月初,沙坪坝区虎溪派出所接到银行报警,一男子刷信用卡大额消费,到还款日多次不还款,银行认为对方是恶意透支。民警调查发现,该男子分别在江北、渝北和南岸多家商铺刷卡消费,这些商铺根本没有商品流通。
警方在主城多地发现了类似刷卡店铺,店铺老板是同一伙人,他们网点多、套现金额大。11月底,警方在渝中、江北、南岸、渝北同时收网,抓获9名犯罪嫌疑人,缴获11台POS机及200多张信用卡。嫌疑人交代,从2008年以来,他们帮人刷卡套现,金额超过7000万元。
团伙头目是美女
曾当过银行职员
办案民警介绍,该团伙成员都是亲戚朋友,大部分30岁出头,且每人都有大学文凭。女头目许某长得漂亮,曾在银行当过柜员,后被单位开除。许某因貌美曾当过导游,2008年看到小广告,得知帮人刷信用卡套现可赚取不菲手续费。因熟悉银行业务,她便开始单干,随后将嫂子及亲戚朋友拉入伙。
目前,因涉嫌非法经营罪,许某等7人被沙区警方执行逮捕,2人暂被取保候审。
记者 黄河 实习生 周珺
如何套现
步骤1 到工商部门申请注册公司,多为汽车4S店、建材铺、酒店消耗品商店,取得营业执照;
步骤2 凭工商执照,到银行申领刷卡POS机;
步骤3 打广告让持卡者来刷卡,实现虚拟消费。如想大额套现,名目可写为汽车;小额套现,可写为酒店消耗品。
如何获利
该团伙帮人刷卡虚拟消费后,直接将现金(实际上是银行的钱)付给刷卡人,并收取1%至3%的手续费。比如套现1万元,许某等人至少获利100元。警方介绍,许某等人获利最多的一次,是帮一名金卡用户刷卡套现50万,一次就获利5000元。
两年间,许某等人非法获利70余万元,并在渝北区买了商品房,和3辆小轿车。