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河南银保监局驻马店分局受罚30万元？皆因违规开展授信业务！

2023-03-31 20:14:45 分类： 阅读(0)

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　　2020年12月31日，中国银保监会河南银保监局驻马店分局行政处公开了中国工商银行股份有限公司驻马店分行的处罚信息公开表（驻银保监罚决字〔2020〕21号）。 　　据处罚信息公开表显示，中国工商银行股份有限公司驻马店分行存在违规开展授信业务的违规违法事实，故罚款人民币30万元。 　　据《商业银行信用卡业务监督管理办法》第四条规定：商业银行经营信用卡业务，应当建立健全信用卡业务风险管理和内部控制体系，严格实行授权管理，有效识别、评估、监测和控制业务风险。 　　据《商业银行信用卡业务监督管理办法》第五十六条规定：发卡银行应当制定信用卡交易授权和风险监测管理制度，配备必要的设备、系统和人员，确保24小时交易授权和实时监控，对出现可疑交易的信用卡账户应当及时采取与持卡人联系确认、调整授信额度、锁定账户、紧急止付等风险管理措施。发卡银行应当对可疑交易采取电话核实、联系收单银行、调单或实地走访等方式进行风险排查并及时处理，必要时应当及时向公安机关报案。 　　据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条规定：银行业金融机构的审慎经营规则，由法律、行政法规规定，也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。前款规定的审慎经营规则，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。 　　据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五项规定：银行业金融机构存在严重违反审慎经营规则的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
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