午后保险、证券、银行等大金融权重板块大涨,带领指数走V。今天午后,中特估板块又动了。是有政策消息利好,在连续杀跌之后,管理层又出手了,将召开沪市金融业专题座谈会,讨论促进金融业估值提升。中特估是今年的一项大政策,利好会不断出现,接下来还会有中亚峰会、多只央企主题ETF发售等催化。
上周中特估跌的很惨,主要还是因为涨的太快了,所以杀起来也凶狠,多数大金融的个股调整幅度都达到了10%以上。但是,调整过后,资金想去的还是AI、中特估这些主线方向。
从今天的消息来看,上交所这次召开座谈会,主要是促进金融业估值提升。大金融是中特估的一个重要分支,金融行业里很多公司是央企和国企。银行、证券、保险是大金融三剑客,这三大行业,都有望迎来估值的提升。从盘面看,今天大金融涨的最好的是保险这个分支,下面重点聊聊保险的逻辑。
首先,保险具备低估值的逻辑,安全边际高。从数据来看,在经历了一轮上涨之后目前保险板块估值虽有所修复,但拉长时间周期来看仍然处于低位,安全边际较高。在打造中国特色估值体系的背景下,保险板块有估值提升的需求。
除了低估值的逻辑外,保险还有行业复苏的逻辑支撑,并且复苏是比较强的。过去三年受疫情以及渠道转型影响,保险板块深度承压,整体基数比较低。2023年随着经济的持续复苏,资本市场大幅回暖,保险公司投资收益有望增长,资产端改善;负债端来看,2月以来新单保费持续高增长,2023全年NBV转正基本确定。上市险企一季度净利润合计同比大幅增长68%,2023Q1业绩超预期,验证了保险行业的复苏。
低基数,叠加资产端和负债端双双向好的驱动,保险行业接下来有望保持较高增速,将助力行业估值提升。因此,保险行业基本面复苏大趋势下,板块机会值得关注,相关品种:中国人寿、中国太保、中国平安、新华保险、中国人保等。
注意:再好的逻辑,也得结合大环境、涨跌趋势等因素来选择介入跟退出的时机。以上内容仅是基于行业以及公司基本面的静态分析,非动态买卖指导。以上观点仅供参考,据此建议风险自担,股市有风险,入市需谨慎。
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