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近期，多地监管部门、公安机关联合开展“不法贷款中介”“代理退保黑产”等金融领域黑灰产业专项治理行动。
与此同时，各地银保机构也积极开展清朗打黑消保工作。从3月15日开始部署开展为期六个月（2023年3月15日-2023年9月15日）的不法贷款中介专项治理行动。
3.15当天多家媒体曝光了贷款中介行业不规范商业行为，收到了客户的投诉或者民事诉讼等，典型的有这几种：
01 .收费不合理
贷款20万，收费5万。“21世纪资管研究院-315金融爆料台发布了一则投诉，当事人表示，中介公司帮他从平安银行贷款20万元，强制收取25%服务费。客户目前已发起民事诉讼。
02 .套路贷
银行之外，消费信贷需求外溢在各个市场缝隙之中，套路贷花样翻新。媒体爆料消费者维权的套路贷主要聚集在AB贷，贷前就被扣除会员费，收了中介费但不给放款等违规行为，严重扰乱信贷市场的正常秩序。
03.假冒贷款中介诈骗
借中介之名行诈骗之事。陕西有一家公司，以中介之名诱骗当地有意向的贷款的客户上门，不管资质怎么样都表示可以放款但是要收取9万保证金，2年内没有逾期就会自动返还。又以员工离职费用被挪用私吞为由，安抚客户后表示还需要重新缴费9万元。就这样连环诈骗，直至过年后人去楼空，客户才发现被骗。就这样被诈骗的人竟然还不少。
本次315中介行业整顿， 主要针对的是哪些方向？业内也流传出一张总结图：
业内流传的整治方向
其实早在今年2月份起，深圳停贷、郑州、重庆贷款中介被抓，银保监会已经在部署这次行动。银保监会发布《关于开展不法贷款中介专项治理行动的通知》后，3.15将会陆续派遣银保监会人员前往各大银行驻点调查。
深圳市停批抵押贷新闻报导
有三类企业的行为将会引起严查，分别是转贷引起报警纠纷的、变更企业法人频繁的、有诈骗案底的企业。一个原则，只要你增加银行贷款不良率、侵害银行的利益、就会被严查。
3月14日抖音一则视频冲上热门，曝光了一则贷款公司培训时，被湖北电视台记者暗访拍下的对话。这样的曝光视频还有很多。
抖音热门视频截图
做助贷的朋友圈和现实中，如果不小心说错了什么话，也可能被举报纠察。这样的举报离你并不遥远。之前就发生过客户录音，抓住语言的漏洞进行举报退费的情况。大家可以自查一下自己有没有做过类似的事情，防止被误伤：
✘注意朋友圈、抖音有没有发布过“黑户可贷款”“解查封”“不看征信”等字眼。帮黑户从银行贷款明显是跟银行作对，这样的朋友圈就不要照抄了；
✘注意有没有发布过银行bug的信息，例如最近的惠懂你提额，包括教别人如何薅银行羊毛的业务；
✘财税不合规，最近一定要注意公账私账的合规。大量的资金往来不合规一定会引发严查；
✘贷前风险告知。部分中介跟客户承诺放款收费被客户录音，最后没有放款成功从而被举报；
✘信用卡代还业务；
✘过度包装客户资质。
福兮祸之所倚。这次金融监管的整治行动对整个中介行业来说未尝不是好事，是一次长达半年的行业普法教育。只有通过考验，层层筛查，还能留下来的居间企业，必然是更稳定、更强大、更合规的。
上周政策一出，很多贷款中介微信群连夜解散，是有点上头了 。居间行业前景如何大家心中有数，不用焦虑悲观地认为只要做这行就会被严打。
被严查的是违规、违法的企业。只要企业操作合规，就能大大降低风险。本次315晚会上没有出现一家居间企业，没有将这个行业的错误上升高度，让行业形势更加严峻。可见这次行动更偏向于金融监管。居间企业，只要提前制定好合规的业务流程，用心做好服务，一定会越来越好。
