怀揣投资发大财的梦想
在某投资平台
投入了大部分身家后
却迟迟看不到收益
还时常担心亏损
你不由地开始后悔了
此时
该投资平台的“客服”发来消息称:
“我们可以清退、返还投资款,
你先添加一下QQ群”
你会不会
迫不及待地跟着提示操作
9月8日中午,昆明的杨某在QQ上收到陌生好友的一条消息。对方自称是“荷包金融”的客服,并告诉他加入“荷包清退”QQ群,可退还该平台投资款项。
杨某平日喜欢理财,经朋友推荐,之前在名为“荷包金融”的互联网交易平台内充值过4万元。可后来不知什么原因,杨某无法将该笔款项从平台取出。
如今想将这笔钱退回来的他,听信了对方的话,立即添加了“荷包清退”QQ群。
加群后,杨某在里面扫码下载了一个“中植通讯”APP,注册登录后,便跟着该APP上专门负责退款业务的客服进行操作。
杨某看了自己的荷包账户内有41969元,便告诉了对方,对方就此给出了两个方案。
第一个方案是让其交账户内同样的金额,十分钟就可以全部提现。第二个方案是让其交账户内一半的金额,大概半小时可以全部提下。
杨某斟酌再三,选择了第二个方案,还和客服签订了相关协议,协议约定如果杨某操作失误,资金就会被冻结,要再转账相应金额才能提现。
为尽快提现,杨某通过自己的手机银行,向对方转账了20985元。
转账后,杨某去提现时,平台却显示无法提现。客服称杨某输入的提现金额小数点后两位有数字,且因其操作失误导致账户资金被冻结。
客服还要求杨某在两个小时内完成操作,如果不完成,就要交总金额的百分之十作为罚款。
杨某急忙继续操作,又向对方转账了62954元。可转账后去提现,平台仍显示无法提现,并提示说银行卡信息错误,并让其继续转款。
再次转账125908元,杨某又去提现,可系统提示安全系数不高,操作失误次数过多,资金再次被冻结,并需继续转账才能解冻资金。
杨某这才自己发现被骗了,共计损失209847元,急忙报警。
诈骗手段分析
1.诈骗分子往往选取曾经在某P2P平台上投资过,但投资款未能赎回的受害者。
2.诈骗分子获取受害者的信息后,通过邮件、短信、电话等形式联系受害者,以清退投资款为由,通过聊天或者发送伪造的政策性图片文件取得受害人信任。
3.诈骗分子发送陌生链接、小程序等让受害人下载并完成注册,受害人提出需要清退投资款时,开始以对冲金、手续费、解冻账号等各种理由骗钱;或者在链接中直接开设虚假投资,兑现小额利润,吸引受害人加大投资,设置无法提现后,再以各种理由骗取受害人充值。
4.直至受害人意识到诈骗后,骗子急忙将其拉黑或关闭平台。
网警提醒
1、针对此类投资平台“回款”的信息,投资者要谨慎对待。在“回款”过程中要求先垫资的,都是骗子。如遇疑问,一定要通过官方途径核实。
2、请勿相信陌生电话、短信中的相关政策,不点击陌生链接,不扫描陌生二维码,不轻易向陌生账户汇款。
3、发现被骗,要注意收集相关聊天、转账记录等证据,第一时间拨打110报警。
来源:昆明反电信网络诈骗中心