大家好，今天来为大家分享网上在线理财产品规划的一些知识点，和在线理财产品平台的问题解析，大家要是都明白，那么可以忽略，如果不太清楚的话可以看看本篇文章，相信很大概率可以解决您的问题，接下来我们就一起来看看吧！

本文目录

1. 理财产品如何配置？
2. 怎样做好一份理财规划书？
3. 理财计算器使用方法
4. 如何用闲钱进行投资理财？

理财产品如何配置？

这个问题提的好。也是很多喜欢理财的朋友所关心的话题，不过理财么自然会有风险存在，如何回避风险选择适合自己的产品来合理配置实现利益最大化，还是要根据自己的风险承受能力进行选择的。

小编自己就是个保守型的理财爱好者，我自己是这么规划我的可用资金的：假设有50万现金，那么里面5万留作平时家用和用于偿还每个月的房贷，然后其中40万我购买了90-100天的定期低风险理财，例如一些地方银行或者民营银行推出的定期存款业务，一般年化收益率在4.5-4.8%之间，也就是100天大概能有5000左右的利息收入，还是很不错的哦。

剩下的5万我个人是选择了投资股票，特别是一些银行股比较稳定行情好也许一年能博取到10%的收益率，也算是很好的一个产品了，即使亏了也能接受，风险不大。

这个就看个人的本事了，毕竟高风险高回报么，有的人可能选择一股脑将资金全砸到股市或者期货了。有的人是全买了股票型基金，每个人的性格不同则选择的投资品种不同，咱们也没办法去评价那些激进型的人是对还是错。

总得来说，我个人还是建议无论你是保守还是激进，最好不要过于集中资金砸向高风险的产品，毕竟风险过高了，万一出点什么意外，血本无归再想翻身恐怕就很难了。

怎样做好一份理财规划书？

作为银行客户经理、理财经理——

如何编写一份完整实用的《综合理财规划建议书》?

如何通过建议书为客户提供专业的资产配置建议?

如何向客户高效简练地呈现建议书内容并结合营销?

如何合理运用自身产品工具实现客户的多次采购?

课程目标:

1、让学员理解编写《综合理财规划建议书》的价值所在,并愿意投入到《建议书》编写者的行列;

2、通过学习学员能掌握《综合理财规划建议书》的整体框架,并能编制出完整的理财规划建议书;

3、学员能在建议书制作过程中充分运用自身产品工具,合理搭配产品实现客户需求与金融工具的完美整合;

4、通过学习学员能有针对性地把理财产品融入客户的需求,达到客户采购有目的,产品营销有效果,工具运用合理到位;

5、能让学员总结出不同客户人群特征,找到合适的资产配置方法;

6、能让学员简单明了地位客户讲解方案内容。

课程收益:

1、学员能清晰理解《综合理财规划建议书》在实际工作中能更多挖掘客户信息、全方位把握客户需求、锁定客户财务资源,并能以此作为增强与客户关系的渠道;

2、学员能掌握金融理财的“财富健康三标准”,并以此作为与客户营销交流沟通的切入点,并以此基础为客户设计金融理财搭配,实现高效营销;

3、学员能清楚《建议书》基本框架中的八个核心框架,并能理解每一个部分在建议书中体现的效用;

4、学员能通过熟悉《建议书》编写的七个注意事项有效抓住每个客户方案的特征,能确切找出客户的最迫切需求,并能结合需求找准编写方向;

5、学员能通过方案编写演练,清晰《建议书》编写的思路,能在规定时间内完成完整的《建议书》内容;

6、学员能掌握PPT版本《建议书》方案编写的三个要点,同时能完成方案PPT版本的设计、呈现;

7、能结合三个核心人群,高效设计出面向这些人群《建议书》编写的特征,开发出不同资产配置策略,并形成若干资产配置方案;

8、学员能通过高效、精炼、精准到位的呈现,为“客户”讲解《建议书》方案内容,同时能抓住时机激发客户需求,找寻营销契机

9、学员能灵活运用本机构的理财产品,合理为客户配置资产,实现客户未来目标,提升服务质量,增强客户黏性,实现多次营销的目的。

授课天数:3天,6小时/天

授课对象:客户经理、理财经理

授课形式及特色:

1.室内授课+理论精讲+实战演练

2.互动式教学+体验式教学

3.团队学习+案例教学

4.模拟演练教学

课程大纲

开篇/课程导入/形成团队

达成共识,课程概述

破冰:全员参与,形成团队,落实课程规则

第一讲:综合理财规划建议书意义

1.《综合理财规划建议书》的价值

2.做“卖药”的医生还是“卖医术”的医生?

3.结合《建议书》锁定客户SOW(钱包份额)

4.金融营销压力形成与解决方向

5.增加客户“黏性”出发点探究

第二讲:《综合理财规划建议书》基本框架

一、封面与目录、前言

1.“面子工程”的重要性

2.目录的快速编制

3.前言的意义

二、重要提示与金融假设

1.重要提示三段话

2.常规假设的拟定

三、客户家庭概况

1.资产负债表编制

2.收入支出表编制

3.全生命周期人生大事表制作

四、财务分析评价

1.资产负债评价

2.收入支出评价

3.紧急备用金评价

4.保障力评价

5.储蓄能力评价

6.财富增值能力评价

7.财务自由度评价

五、理财目标确认

1.核心理财目标的梳理

2.目标并进法设计

3.目标顺序法原理

4.目标现值法测算

六、规划建议

1.现金规划

2.保险规划

3.教育规划

4.养老规划

5.消费支出规划

理财计算器使用方法

理财计算器是一种用于计算投资收益的工具，使用起来非常简单。下面是简单的使用方法：

1.打开理财计算器。理财计算器可以在网上搜索或下载应用程序来使用。

2.输入投资本金。投资本金是指您计划投入到某种理财产品中的资金，可以通过键盘输入到投资本金框中。

3.输入投资期限。投资期限是指您计划将资金投入到理财产品中的时间长度，可以选择年、月、日等不同的时间单位。

4.输入年化收益率。年化收益率是指您投资的理财产品的预期收益，通常由产品销售方进行承诺。可以输入年化收益率进行计算。

5.点击“计算”按钮。在输入完以上几个参数后，点击计算按钮，理财计算器会自动计算出预期收益等相关数据。

6.可以查看计算结果。在计算完成后，理财计算器会显示出预期收益、投资总收益、年化率等相关数据，用户可以根据自己的需求进行参考和分析。

理财计算器在使用过程中需要注意，需要输入正确的参数，以确保计算结果的准确性。另外，理财计算器只是一种辅助工具，实际的投资收益还需要考虑其他的因素，如市场风险、通货膨胀等。

如何用闲钱进行投资理财？

大道至简，短期和中长期投资相结合，钱不要放在一个篮子里。国债和银行存款有保障，股市期货投资风险大利润高，因人而异。

关于网上在线理财产品规划和在线理财产品平台的介绍到此就结束了，不知道你从中找到你需要的信息了吗 ？如果你还想了解更多这方面的信息，记得收藏关注本站。