一、什么是ETF?
全称: Exchange Traded Fund
又叫交易型开放式指数基金、交易所交易基金
可以在交易所上市买卖,也就是我们说的场内ETF,交易规则与股票相同。
二、ETF的优势
1、交易灵活
ETF交易方式高效,单笔交易金额小,上市交易,实时买卖,传统公募基金赎回要等几个交易日资金才到账,而ETF当日卖出,资金当日可用,次日就可取。
2、门槛与流动性兼并
如果你想买一支股票,但价格为200元/股,最低门槛就是20000元,但如果买同行业的ETF,同样可以满足你的投资需求,门槛就会变得非常低,比如某ETF价格为0.84,最低只需要84块钱,就可以买入了。
3、分散风险
比如你看好某股票,但单一股票的基本面风险较大,一旦有问题,就会暴雷,但ETF基金可被看作众多成分股组成的“超级股票”,一支股票暴雷并不会有较大影响,相较于单一个股,可充分分散风险。
4、成本低
股票交易会收取佣金及印花税,而ETF在交易所买卖,不收取印花税,只收取交易佣金,大概万3,比股票费用低,目前ETF佣金最低是在万0.4
5、部分可T+0交易
股票目前还不能实现T+0交易,而债券ETF、黄金ETF、跨境ETF、货币ETF等部分ETF品种是可以的。
6、净值披露高效
ETF的净值是实时更新的,而场外公募基金是每日更新,相比来讲ETF净值更新更高效。
三、ETF都有哪些?
可以概括为宽基ETF、窄基ETF、货币ETF、商品ETF、债券ETF。
1、宽基ETF
白话讲,就是各个指数的ETF,比如沪深300指数ETF、中证500ETF、创业板ETF、科创ETF等等。
2、窄基ETF
可以理解为各个行业、各种风格、各种主题的ETF,如科技ETF、消费ETF、医药ETF、金融地产ETF、周期ETF (军工、新能源、农业、传媒、煤炭、钢铁) 、策略ETF (双创ETF、创业板50ETF、上证红利ETF等)
3、货币ETF
4、商品ETF (代表是黄金ETF)
5、债券ETF(国债ETF、地方债ETF、可转债ETF)
四、如何选择ETF
选择ETF投资,首先还要遵循选择基金的前提:根据自己的风险承受能力,选择ETF。
1、看流动性
有些ETF规模不大,市场流动性不高,成交比较困难,我们要尽量选择成交量大、规模大的ETF,这样流动性会好。
Tips:
流动性如何看?
①日均成交额较大、报价挂单连续性强、日内成交量分布均今的ETF,其流动性水平较好。
②ETF的资产规模越大,代表市场认可度越高,持有人数量多其流动性一般也会更好。
③ETF盘中出现折溢价的幅度小,且持续出现溢价或折价时间短,说明其流动性也相对更优。
2、看跟踪误差
ETF跟踪误差越低越好
3、看固定费率
管理费、托管费选择同类低的。
4、窄基ETF
窄基ETF受某一行业、板块影响较大,所以要研究市场规律、市场运行情况,根据市场环境挑选,同时要做好持仓规划,严格执行。
五、怎么参与ETF?
可通过券商 参与场内ETF交易。
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