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复利计息方式下利率的计算
已知现值或终值系数：查表法、内插法（左右对应、上下随意）。
未知现值或终值系数：逐次测试法（优先用5%或10%测试，要注意现值系数与利率反向变动、终止系数与利率正向变动）。
名义利率与实际利率
一年多次计息时的名义利率与实际利率
公式：i=(1+r/m)^m-1
其中，i为实际利率，r为名义利率，r/m为计息期利率，m为每年复利计息的次数。
在一年多次计息时，实际利率高于名义利率，并且在名义利率相同的情况下，一年计息次数越多，实际利率越大。
通货膨胀情况下的名义利率与实际利率
实际利率=（1+名义利率）/（1+通货膨胀率）-1
如果通货膨胀率＜名义利率，则实际利率＞0；如果通货膨胀率＞名义利率，则实际利率＜0.
单项资产
收益：预期（期望）收益率，实际收益率，必要收益率
预期收益率反映平均收益，不能衡量风险；
必要收益率是投资者对某资产合理要求的最低收益率；
评价投资项目是否具有财务可行性，比较的是预期收益率和必要收益率。
风险，整体风险：方差、标准差、标准差率；系统风险：β系数
期望值相同时，标准差的平方和标准差越大，风险越大；
期望值不同时，用标准差率衡量；
β是市场组合系统风险的倍数。
投资组合
收益：期望收益率。
资产组合收益等于单项资产收益的加权平均。
权数是价值比重。
风险，整体风险：方差、标准差；系统风险：β系数。
组合风险不等于单项资产风险的加权平均。
组合β系数等于所有单项资产β系数的加权平均数。
什么能加权？什么不能加权？
三个能：单项资产的预期收益率（期望收益率）；
资产组合的期望收益率；
资产组合的β系数。
一个不能：资产组合的风险（方差、标准差）。
加权的权重是什么？
均为价值比重，即购买不同证券所花费的真金白银的占比，而非购买的各项证券的个数占比。