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近三年、近五年的基民年化收益如何?| 洞察盈利报告

3月17日,《2022年公募基金投资者盈利洞察报告》第一期(下称“报告”)正式发布。


该报告由《中国证券报》携手景顺长城基金、交银施罗德基金、兴证全球基金、上投摩根基金、信达澳亚基金和博道基金共同调研,洞察、分析基金投资者真实的投资体验,探索科学衡量基民投资获得感的方法和体系,寻找提升投资者获得感的方法和途径。



近几年市场风云变幻、冷热交替,基民们的真实盈利体验究竟如何?


本期“洞察盈利报告”,为大家揭秘。


彼得·林奇曾表示,试图通过择时来躲开熊市的同时,往往也错过了与牛市共舞的机会。短期择时成功之后,下一个挑战接踵而来,能找到更好的再入场时机吗?如果我们选择止跌操作,短期或许能躲过更大的跌幅,但也有可能错失长期的更大涨幅。


根据报告数据,近三年、近五年的基民年化收益分别为18.31%、10.35%,小幅落后于基金收益,体现出长期持有的相对优越性。


近三年、近五年的基民年化收益如何?| 洞察盈利报告


特别值得一提的是,虽然过去三年、五年的资本市场起起伏伏,但获得一个相对可观的正收益并非遥不可及。当然有一个前提,你得一直留在牌桌上。这需要我们对手中的基金交付充分的信任,也对A股市场的长期走势抱有坚定信心。


2022年底,霍华德·马克斯在与英国的一家财富管理公司对话时说:“(市场)会有起落,会有恐怖的事情发生,但是如果你系好安全带把持住方向,长期下来,经济是长期向上的,企业也是长期向上的。市场趋势是向上的,而趋势是不可挡的。”


放眼中国市场,也是如此。去年受多重因素扰动,A股跌幅较大,万得全A指数全年下跌17.62%。(数据来源:wind,数据区间:2022.1.1-2022.12.31。)


短期的市场走势总是变幻莫测,如果我们把时间拉长呢?


近三年、近五年的基民年化收益如何?| 洞察盈利报告

(数据来源:WIND,数据区间:2004年1月1日-2022年12月31日。风险提示:我国股市运作时间较短,不能反映证券市场发展的所有阶段。基金的过往业绩并不代表其未来表现。)


2004年以来的19年时间里,A股虽经历过众多历史大调整时刻,但市场长期趋势仍是不断向上的。截至2022年底,19年里万得全A指数累计涨幅419.31%,同期万得普通股票型基金指数获得了1213.54%的累积回报,公募基金作为专业投资者,其实创造了非常显著的超额收益。虽然市场短期会有起有落,但长期趋势是不断向上的。


聪明的投资者,坚持做长期正确的事。


关于基民盈利洞察报告,我们还有更多的内容和大家分享:

价值、成长、均衡,基民在哪类投资风格基金产品中赚钱更多?

偏股VS偏债,持有哪类基金长期盈利体验更佳?

在下跌市和上涨市中,基民收益损益率有何差别?

均衡型基金为什么让基民的投资损耗更少?

……


这些问题,我们会在后面的报告解读文章中,为大家一一揭秘。欢迎持续关注!



【有奖征文活动】

福利征文活动:基民,有感而发

近三年、近五年的基民年化收益如何?| 洞察盈利报告


基民的获得感本身是一项主观的感受,因人而异。因此,除了根据基金公司数据进行的客观统计分析,我们同样珍视万家灯火中,每一份投资者的真情实感。兴证全球基金诚邀您参与“基民·有感而发”征文活动。


近三年、近五年的基民年化收益如何?| 洞察盈利报告


“感”可以是获得感、体验感,也可以是投资中的问题与疑惑。在投资中您的经历、感想、感受、问题都可以告诉我们,兴证全球基金将选择其中部分来信进行对话,解答您的困惑。


活动时间:2023年3月17日-5月30日


参与方式:用户可在兴证全球基金微信公众号文章下留言,或私信微信公众号后台,请注明【参与基民有感而发】。您的原创来信可能被刊载于兴证全球基金微信公众号等自媒体平台,参与本次活动将被默认为允许兴证全球基金刊发您的来信及回复。


活动奖项:对于参与本次活动的基民来信,共设置三大奖项:长情基民奖、真情故事奖、共同进步奖


专业评委将经过公平、公正的评选,每个奖项设一等奖(1名)、二等奖(2名)、三等奖(3名),主办方为撰写者提供福利奖品。所有参与本活动的原创来信者,都将有机会获得参与奖一份。(奖项评定最终解释权归属于兴证全球基金)


一等奖:价值1000元的奖品

二等奖:价值500元的奖品

三等奖:价值200元的奖品

参与奖:20元话费充值


期待您的参与!



风险提示:本活动解释权归属于兴证全球基金,客户提供的信息我们将严格保密。兴证全球基金承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益,投资人应当认真阅读本基金基金合同、招募说明书等基金法律文件,了解本基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断本基金是否和投资人的风险承受能力相适应,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险。基金投资需谨慎。

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文章来源: 康康
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