南财理财通研究员 陈子卉
据南财理财通最新数据,截至2023年7月17日,今年来全市场已发行净值型银行理财产品15,264只(含私募产品)。
从风险等级来看,产品风险等级主要集中在二级(中低风险)。其中,一级(低风险)产品占比4.81%,二级(中低风险)产品占比85.1%,三级(中风险)产品占比8.07%,四级(中高风险)产品占比0.3%,五级(高风险)产品占比1.72%。
从投资性质来看,固收类产品占比96.07%;混合类产品占比2.17%;权益类产品占比0.47%;商品及金融衍生品类产品占比1.29%。由此看出,固定收益类产品仍占据理财产品的主流。
【6月产品榜单】理财公司现金类理财产品6月收益榜单
(注:本期纳入榜单的现金类产品须有完整6月份净值数据,募集币种为人民币且成立日不晚于2023年5月31日。榜单排名来自理财通全自动化实时排名,如您对数据有疑问,请在文末联系助理进一步核实。)
6月份现金榜单出炉!股份行理财公司产品占8成
据南财理财通数据,理财公司现金类产品6月份七日年化均值排行榜单出炉,共有7家理财公司产品上榜。其中,平安理财上榜产品数量最多,有3只产品上榜;信银理财次之,有2只产品上榜;光大理财、徽银理财、农银理财、华夏理财和兴银理财各有1只产品上榜。
值得注意的是,本期榜单上榜产品有8只来自股份行理财公司,国有行理财公司和城商行理财公司仅各有1只产品上榜。
从收益角度看,平安理财两只产品摘得6月榜单冠亚军,“日添利5号A”的6月份七日年化收益率均值为3.279%,为本月榜单唯一一只七日年化收益率均值超3%的产品;“天天成长3号6期A”以2.92%的七日年化均值位列榜单第二位。信银理财“日盈象天天利14号B”以2.906%的6月份七日年化收益率均值位列6月榜单第三位。
本期上榜产品除信银理财“固盈象天天利1号”华夏理财“现金管理类3号Y份额”和平安理财“安盈成长B”这三只产品外,其余7只军为今年新成立产品。
6月冠军产品平安理财“日添利5号A”简析
平安理财“日添利5号A”成立于2023年4月11日,内部风险评级为R1(低风险),业绩比较基准为7天通知存款利率,该产品不设发行规模下限。
从万份收益趋势图来看,该产品自成立以来万份收益在0.9上下波动,7月4日至7月5日万份收益由0.8734跌至0.8322,7月17日万份收益收至0.7871。
(数据来源:平安理财,南财理财通整理)
从费率情况来看,该产品不收认购、申购费。在施行费率优惠后,其最新综合费率约为0.24%/年。其中,固定管理费率为0.05%/年,销售服务费率为0.15%/年,托管费率不超0.04%/年。
上榜产品信银理财“固盈象天天利1号”简析:资产规模增长88.43倍,一季末杠杆达117.22%
信银理财“固盈象天天利1号”成立于2022年12月9日,内部风险评级为PR1(低风险),业绩比较基准为7 天通知存款利率,D 类份额的初始认购/首次申购金额不低于100万元人民币,为上榜产品最高。
值得注意的是,与一般现金类理财不设募集下限相比,该产品计划募集金额下限为5000万元。南财理财通数据显示,截至2023年6月30日,在理财公司发行的306只募集规模低于1000万元的产品中,有84只为现金类理财。
从费率方面看,该产品D份额不收认购/申购费,赎回费和浮动管理费,综合费率最低至0.31%。自7月18日起,该产品D类份额销售服务费率、固定管理费费率均优惠至0.15%/年,托管费费率优惠至0.01%/年。
截至2023年一季度末,产品资产净值为109.434亿元,较初始募集金额增长88.43倍。产品杠杆率为117.22%,逼近现金类产品120%的杠杆上限。
从资金投向看,该产品在一季度末保持了高流动性,现金及银行存款、同业存单和拆放同业及买入返售合计占总资产的比例为61%。
该产品高流动性特点也前十大持仓资产中体现,资产重要集中在买入返售,政金债和银行存单。其中,第一大持仓和第二大持仓均为买入返售。
【6月机构榜单】徽银理财摘6月份现金类产品七日年化均值榜首
从行业整体情况来看,理财公司现金类产品6月份七日年化收益均值为2.3665%(含募集币种为美元的产品)。
从6月份理财公司现金类产品收益均值表现情况来看,徽银理财、中银理财、平安理财和光大理财位列理财公司前四,七日年化收益均值依次为2.6347%、2.5824%、2.5706%和2.5676%。中银理财现金类产品刨除募集币种为美元的产品后6月份整体七日年化收益均值为2.1780%。
(数据来源:南财理财通)
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(数据分析师:马怡婷;实习生:王晓琪)
(课题统筹:汤懿兰)
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