一、什么是投顾组合
1、投顾组合是指由投资顾问或基金经理根据特定的投资目标、风险偏好和市场环境等因素,选取一定范围内的个别股票、债券、期货、商品、房地产等不同资产类别,并根据一定的比例进行组合而成的投资产品。
2、投顾组合通常包含多种资产类型,以达到分散风险和提高收益的目的。通过投顾组合,投资者可以在一次性购买中得到多样化的投资组合,从而最大程度地减少了单一资产带来的风险。
3、投顾组合的构建需要考虑许多细节,如资产配置、行业分布、个股选择、时间点选择等等。投资顾问或基金经理会依据自己的研究分析和经验,选择适当的投资策略,以满足客户的需求和要求。此外,投资者可以通过投顾组合获得专业的投资管理和优秀的投资绩效。
二、什么叫投资组合的报酬率
投资组合的期望报酬率就是组成投资组合的各种投资项目的期望报酬率的加权平均数,其权数是各种投资项目在整个投资组合总额中所占的比例。投资报酬率的定义投资报酬率(ROI)是指通过投资而应返回的价值,企业从一项投资性商业活动的投资中得到的经济回报。它涵盖了企业的获利目标。利润和投入的经营所必备的财产相关,因为管理人员必须通过投资和现有财产获得利润。投资报酬率亦称“投资的获利能力”。全面评价投资中心各项经营活动、考评投资中心业绩的综合性质量指标。它既能揭示投资中心的销售利润水平,又能反映资产的使用效果。其计算公式为:投资报酬率=营业利润÷营业资产(或投资额),其中:营业利润是指“息税后盈利”,营业资产则包括企业经营业务的全部资产,计算时应以期初和期末的平均余额为准。投资报酬率的计算公式还可以进一步表述为:投资酬率=(营业利润÷销售收入)X(销售收入÷营业资产):销售利润率×资产周转率。